Una reguladora de valores del Estado de EE.UU. va a proponer una estrategia para proteger a los estadounidenses de un aumento del fraude de activos digitales impulsado por herramientas de inteligencia artificial cada vez más sofisticadas.
Claire McHenry, subdirectora del Departamento de Banca y Finanzas de Nebraska (NDBF) y presidenta de la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA), presentará su testimonio ante el Comité Asesor de Inversores de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) el 6 de marzo.
El testimonio de McHenry destacará el aumento significativo del fraude de activos digitales; los estafadores aprovechan la IA, las redes sociales y los cajeros automáticos de criptomonedas para explotar a los inversores minoristas en Estados Unidos, especialmente a las personas mayores.
Informe de aplicación de la NASAA de 2024. Fuente: SEC
Los criptoestafadores van tras los inversores minoristas estadounidenses
McHenry citó un repunte en el fraude financiero relacionado con criptomonedas en los Estados Unidos: dijo en sus comentarios preparados que "el informe de aplicación de NASAA es un buen indicador de lo que los inversores minoristas están experimentando".
Según el Informe de Aplicación de la NASAA de 2024, los activos digitales se citaron con más frecuencia en las investigaciones y acciones de aplicación que cualquier otro producto o esquema financiero, incluidas las acciones, los esquemas Ponzi, el fraude basado en Internet y los pagarés.
Productos y estafas citados con más frecuencia. Fuente: NASAA
El testimonio de McHenry afirma:
“Los Estados siguen viendo un número creciente de quejas, investigaciones y acciones de aplicación que implican activos digitales. [...] Este año, los resultados de la encuesta mostraron más investigaciones y acciones vinculadas a activos digitales que a cualquier otro producto o esquema.”
Las herramientas de IA están desempeñando un papel clave en la fabricación de "estafas más creíbles", dijo, instando a los reguladores a dejar de confiar en "consejos y trucos" y en su lugar "hacer hincapié en la alfabetización mediática".
La atención está puesta de nuevo en los inversores de más edad y a los cajeros automáticos de criptomonedas
La mayoría de los fraudes y estafas financieras implican el uso de cajeros automáticos de criptomonedas. Los estafadores suelen intentar convencer a las víctimas para que depositen dinero en efectivo en cajeros automáticos de criptomonedas y lo cobren en forma de criptomonedas. Según McHenry, las víctimas de fraudes financieros son sensibles a cómo se perciben las estafas, lo que puede impedir que muchas denuncien estos delitos:
“Utilizar un lenguaje que culpabilice a las víctimas puede ser involuntario, pero perjudicial. Debemos poner la culpa donde corresponde -en el autor y no en la víctima- para reconstruir la confianza y fomentar la denuncia.”
En Nebraska, el 98% del dinero enviado mediante una empresa de cajeros automáticos de criptomonedas eran transacciones fraudulentas.
El testimonio de McHenry también subraya el impacto desproporcionado del criptofraude en los estadounidenses mayores, principalmente en relación con las estafas de soporte técnico y las estafas de inversión.
Los estadounidenses de más edad son más susceptibles a las estafas relacionadas con las criptomonedas. Fuente: NASAA
“Estos inversores (mayores) son objetivos tentadores, ya que han acumulado riqueza a lo largo de su vida, pero pueden carecer de los conocimientos tecnológicos necesarios para detectar y evitar estafas.”
Su testimonio pone de relieve cómo la evolución de la tecnología y las innovaciones financieras están haciendo más compleja la prevención del fraude. Subrayó la necesidad de una colaboración reguladora, una mayor detección del fraude de IA y una mejor educación de los inversores para proteger a los estadounidenses del fraude impulsado por la IA y relacionado con las criptomonedas.
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