Desde hace varios años existen en el ecosistema proyectos financieros en los que los protocolos de Finanzas Descentralizadas (DeFi), intentan replicar a los servicios financieros básicos. 

En este sentido, Ruben Merre, CEO de NGRAVE, en comunicación con Cointelegraph, hace mención de algunas maneras diferentes de obtener ganancias en criptomonedas con estos productos financieros.

Estos protocolos DeFi, están desarrollando diferentes servicios financieros de nueva generación, como por ejemplo, préstamos, servicios de trading, derivados, entre otros, que suponen un cambio de paradigma al momento de entender las finanzas y las nuevas tecnologías.

Dentro de estos productos se encuentran los tokens LP, los pools de liquidez, la minería de liquidez, el Proof of Stake (PoS), la velocidad de los tokens, las Initial Validation Offerings (IVOs) y la monetización de los NFTs.

1.- La agricultura del rendimiento (Yield Farming)

La agricultura de rendimiento es la práctica de apostar o prestar criptoactivos para generar altos rendimientos o recompensas en forma de criptomonedas adicionales. 

Estos protocolos incentivan a los proveedores de liquidez (LP) a apostar o bloquear sus criptoactivos en un conjunto de liquidez basado en un contrato inteligente.

Durante el proceso de bloqueo de tokens, los proveedores de liquidez reciben tokens de proveedor de liquidez (LP) como prueba de depósito. Estos tokens LP pueden ser un porcentaje de las tarifas de transacción, los intereses de los prestamistas o un token de gobernanza. Estas rentabilidades se expresan como un rendimiento porcentual anual (APY).

“Los tokens LP son un IOU ("I OweYou") y un identificador, no del todo diferente a un ticket de guardarropa de una discoteca. Los usuarios conservan el token LP para tener una prueba de su depósito, y cuando desean retirar su parte del fondo de liquidez, entregan el token LP y se les devuelve su parte proporcional del fondo de activos, como si recogieran su abrigo al final de la noche” explicó el CEO de NGRAVE.

Estos protocolos de agricultura de rendimiento recompensan a los proveedores de liquidez con tokens de gobernanzas, que generalmente, pueden ser negociados tanto en las exchanges descentralizadas como Uniswap, como las exchanges de intercambio centralizadas como Binance.

2.- Minería de liquidez (Liquidity Mining)

Liquidity Mining o minería de liquidez, es un mecanismo por el cual proyectos ofrecen incentivos en forma de tokens propios por proporcionar capital al proyecto. Habitualmente, este incentivo se reparte a una misma escala entre todo el capital aportado, lo que crea un círculo virtuoso.

Más explicitamente, la minería de liquidez, se produce cuando un participante de la agricultura de rendimiento obtiene recompensas en forma de tokens como premio adicional. Este proceso cobró importancia a partir del 2020, cuando la plataforma de préstamos Compound, comenzara a emitir su token de gobernanza COMP, a los usuarios de sus plataformas.

Al respecto Ruben Merre opina que: “Al igual que el ticket de guardarropa, los propios tokens de LP tenían inicialmente poco o ningún valor intrínseco. Sólo eran realmente útiles en el punto de depósito y en el punto de cobro" manifestó el CEO de NGRAVE. 

Actualmente, este tipo de mecanismo que, en su momento permitió crear un círculo virtuoso en torno a Bitcoin, están permitiendo acelerar el crecimiento de estos proyectos.

3.- Proof of Stake (PoS) o prueba de participación

El modelo de prueba de participación (Pos), nace como una alternativa más deferente con el medio ambiente y accesible para el usuario, que el método PoW, prueba de trabajo, para confirmar transacciones y expandir la blockchain.

Anteriormente, con el método PoW, era necesario que los mineros resolvieran acertijos criptográficos complejos al validar transacciones de bloque; con Proof of Stake (PoS), los mineros, de acuerdo a la cantidad de monedas que poseen, tienen el poder de validar. 

Desde el punto de vista inversionista, los propietarios que apuestan sus monedas obtienen una autoridad simbólica, y en la medida que van acumulando recompensas pueden obtener una mayor propiedad. Entre las criptomonedas Proof of Stake se encuentran Cardano, Tron y EOS. 

Otro punto a tomar en cuenta, en esta forma de ganar criptomonedas con las finanzas descentralizadas DeFi, es el problema de velocidad de los tokens, la cual puede ser disminuida en la medida que los usuarios se animen a apostar tokens para obtener beneficios únicos que no están libremente a disposición de otros usuarios. Desde servicios adicionales hasta  reducciones en las tasas de transacción.

4.- Apuesta de alternativa: Su rendimiento en otro token

La inversión de monedas digitales, se ha enfocado en gran parte, a la revalorización del capital en el sector. Esta alternativa permite la introducción de los pools de apuestas, que cambian esta situación, al permitirle a los usuarios bloquear un token único y recibir recompensas, sea con el mismo token o con un token de terceros.

Es decir, los protocolos reciben liquidez adicional de aquellos usuarios que no sienten la suficiente confianza para participar en Defi. Con esta estrategia todos ganan.

5.-  La monetización de los NFTs (Non Fungibles Token)

Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) y los NFTs (Tokens No Fungibles), ya caminan a la par. El mundo cripto está en constante evolución y va incrementando su complejidad y va adaptándose a las nuevas economías, como lo es, en el caso de  los NFTs.

Actualmente, existen diversos escenarios donde estos dos ecosistemas se fusionan, como por ejemplo, Stablecoins, DAO, Préstamos y las plataformas descentralizadas (DEX).

6. Minería entre cadenas  (IVO)

La Oferta Inicial de Validadores (IVOs), ha permitido que el staking de tokens sea potencialmente un método de crowdfunding.

Durante el proceso de una IVO, los validadores, a través de una red de prueba de participación (PoS), bloquean sus tokens y minan entre cadenas un nuevo token. Lo que permite que la financiación de nuevos proyectos se lleve a cabo a través de crowdfunding, sin disponer de las monedas digitales propias de los validadores.

7.- Apuesta líquida (Liquid Staking)

La apuesta líquida reformula el alcance de las posibilidades para los inversores en criptomonedas. Con este método, los titulares de los tokens pueden apostar sus tokens para convertirse en validadores en las redes Proof of Stake, y luego recibir versiones tokenizadas de los fondos.

Es decir, los participantes pueden tokenizar sus activos apostados a través de un contrato derivado y luego implementar esos token en las redes DeFi para las oportunidades de apuestas, permitiendo a los inversores beneficiarse y apostar sus tokens dos veces.

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