Sep 13, 2019

USD 800 en Bitcoin compran USD 10,000 en la web oscura, en un servicio inteligente de lavado de dinero

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Noticias

Los investigadores de seguridad han identificado una nueva tendencia de conversiones lucrativas e ilícitas de Bitcoin (BTC) a dinero en efectivo en su análisis de docenas de foros y mercados en la web oscura.

Los estafadores financieros están vendiendo dinero por solo 10 a 12 centavos de dólar a los compradores dispuestos a ofrecer una tarifa prepagada en Bitcoin, según el nuevo Informe del Mercado Negro del tercer trimestre de 2019 de la Unidad de Resistencia a las Amenazas de Armor.

Evitando los riesgos

El esquema de lavado de dinero de efectivo a Bitcoin funciona de la siguiente manera: los ciberdelincuentes ofrecen paquetes de dinero, normalmente de USD 2,500 a USD 10,000, a cambio de una comisión del 10 al 12% en Bitcoin. 

Una vez que el comprador ha transferido la criptomoneda, proporciona los datos de la cuenta bancaria, PayPal o Western Union a la que se debe enviar el dinero. 

Como un servicio extremadamente sencillo, este acuerdo no solo ofrece a los compradores una rentabilidad por encima de la media de sus compras ilícitas, sino que elimina la necesidad de una mula de dinero o el riesgo de entrar en cuentas comprometidas. 

Como señala el informe, las mulas monetarias son agentes que transfieren fondos mal obtenidos entre cuentas a cambio de una comisión del 10-20% del valor. Por lo general, estos actores abren costosas cuentas bancarias comerciales para evitar que se activen alertas de fraude o llamen la atención de forma indeseada al realizar transacciones de grandes volúmenes. 

En particular, este esquema de conversión de  dinero en efectivo en Bitcoin beneficia a los vendedores que venden los fondos robados debido al hecho de que, en última instancia, evitan tomar posesión de los fondos y, en su lugar, se limitan a transferirlos, con lo que la carga del riesgo recae sobre el comprador criminal.

Una oferta muy atractiva

Como Chris Hinkley, jefe del equipo TRU de Armor, indica:

"Para aquellos estafadores que no poseen las habilidades técnicas y una sólida red de mulas de dinero para monetizar cuentas bancarias en línea o credenciales de tarjetas de crédito, esta es una oferta que puede ser muy atractiva [...]. Este servicio inteligente les da un canal adicional para monetizar las grandes cantidades de datos financieros disponibles en el subsuelo."

Como se informó anteriormente, el Secretario del Tesoro de los Estados Unidos, Steven Mnuchin, ha afirmado recientemente que el dinero en efectivo no se lava en la misma medida que Bitcoin, declarando que el gobierno tenía la intención de impedir que la criptomoneda se convirtiera en el "equivalente de las cuentas bancarias con números suizos". 

Los reporteros respondieron con cierto escepticismo a la postura de Mnuchin, diciendo que su argumento era esencialmente ilógico, y que:

“‘El sistema existente nunca ha sido usado para actividades ilícitas, pero vamos a asegurarnos de que las criptos no sean usadas para actividades ilícitas como el sistema actual. Lo tengo.”

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