El auditor KPMG dice que los reguladores necesitan estándares 'actualizados' para el lavado de dinero en Criptomonedas

La importante firma global de auditoría y consultoría KPMG ha publicado un estudio centrado en delitos financieros en Suiza, con una sección sobre el papel de la criptomoneda, Cointelegraph auf Deutsch informó el 28 de junio.

KPMG dedica una sección de su estudio al papel de la criptomoneda en lavado de dinero y delitos financieros, que ilustra los métodos utilizados para blanquear dinero a través de la moneda digital. En el texto dirigido a las instituciones financieras, KPMG también ofrece consejos sobre cómo abordar el fenómeno.

Según KPMG, el lavado de dinero puede lograrse comprando criptomonedas en un intercambio o mediante efectivo o tarjeta de débito en el cajero automático de criptomoneda utilizando los servicios de cómplices que tienen un empleo limpio y recobrado y un perfil en línea impecable. El informe de KPMG dice:

"Los lanzadores usan servicios de mezcla (o rotación) para intercambiar direcciones de monedas primarias para direcciones de billeteras digitales temporales para engañar a la cadena de bloques y romper la trazabilidad de la auditoría. Otra táctica utiliza direcciones de recepción falsas para redirigir las transacciones a las direcciones de copia de seguridad, rompiendo también la pista de auditoría. Las monedas primarias mezcladas se transfieren luego a una central digital avanzada para comprar monedas de privacidad".

Dada la naturaleza específica del lavado de dinero a través de las criptomonedas, KPMG argumenta que los bancos ya no pueden confiar en las tácticas tradicionales contra el lavado de dinero.

KPMG propone que las instituciones financieras y los reguladores trabajen juntos para combatir de manera más efectiva el lavado de dinero, declarando:

"Los reguladores deben desarrollar estándares más actualizados y enfocados que aborden los desafíos de esta área en rápida evolución. Y las instituciones financieras deben asumir la responsabilidad de garantizar que sus sistemas y procesos sean capaces de mitigar los riesgos en la medida de lo posible".

El fenómeno de utilizar las criptomonedas para lavar dinero se ha usado desde hace tiempo para criticarlas. En abril, los fiscales polacos acusaron a Bitfinex de tener importantes "vínculos" con dinero supuestamente lavado e incautado en un banco polaco.

Los países del G20 discutieron el tema de la criptomoneda utilizada para el lavado de dinero en su reunión de marzo de 2018 con la intención de desarrollar regulaciones comunes a nivel mundial.