Un residente de California está demandando a tres bancos con sede en Asia por acusaciones de que no realizaron verificaciones básicas, lo que podría haber evitado que estafadores de criptomonedas lo defraudaran por casi 1 millón de dólares.
En una demanda presentada en un tribunal de distrito de California el 31 de diciembre de 2024, los abogados de Ken Liem afirman que su cliente fue víctima de una estafa de "pig butchering" después de ser contactado en LinkedIn en junio de 2023 acerca de una oportunidad de inversión en criptomonedas.
Los abogados de Liem afirman que su cliente fue persuadido para transferir fondos durante varios meses a los supuestos estafadores de criptomonedas bajo el pretexto de que invertirían en su nombre.
Sus abogados afirman que los fondos luego fueron depositados en cuentas en los bancos de Hong Kong Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited y el banco con sede en Singapur DBS Bank Limited, y que los estafadores posteriormente enviaron estos fondos a otras cuentas de terceros.
Los abogados están acusando a los bancos de no realizar controles adecuados de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés), Antilavado de Dinero y otras verificaciones estándar que habrían levantado sospechas sobre los titulares de las cuentas, impidiéndoles abrir cuentas en primer lugar.
Se acusa a tres bancos de no realizar comprobaciones básicas que habrían impedido a presuntos defraudadores de criptomonedas abrir cuentas. Fuente: PacerMonitor
Los abogados alegan que los bancos probablemente sabían que había “una alta probabilidad” de que el titular de la cuenta “tuviera la intención de defraudar a las víctimas”, dado que una simple revisión “habría revelado una completa falta de evidencia creíble de que sus actividades comerciales fueran legales o legítimas.”
“Los bancos demandados parecen haber hecho la vista gorda hacia los ingresos ilícitos que se movían desde los Estados Unidos hacia una multitud de entidades asiáticas cuyas cuentas custodiaban y manejaban”, dijeron los abogados de Liem en la demanda.
“Y de esta manera, ayudaron en la extracción de cientos de miles de dólares, si no millones, que financiaron estafas de 'pig butchering'”.
La demanda también acusa a los bancos de no cumplir con la Ley de Secreto Bancario de Estados Unidos, que requiere que las instituciones financieras mantengan registros detallados de las transacciones financieras y reporten actividades sospechosas a la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Los abogados de Liem argumentan que los bancos están sujetos a esta ley porque DBS mantiene una sucursal en California, y Fubon y Chong Hing procesaron las transacciones a través de su cuenta bancaria en Wells Fargo, un banco estadounidense.
La demanda también nombra a las entidades comerciales con sede en Hong Kong que abrieron las cuentas, Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited y Weidel Limited, acusándolas de desviar ilegalmente los fondos de Liem a cuentas de terceros.
También se les acusa de afirmar falsamente que los fondos se utilizarían para inversiones en criptomonedas. Los abogados de Liem buscan un juicio con jurado y un mínimo de 3 millones de dólares en daños.
Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited y DBS Bank Limited no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios.
No se pudo contactar a Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited y Weidel Limited al momento de la publicación.
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