Canadá publica borrador oficial de nuevas criptorregulaciones enfocadas en KYC/AML

El gobierno canadiense ha publicado un borrador oficial de nuevas regulaciones sobre las criptobolsas y los procesadores de pagos, informa el 9 de junio la Gaceta de Canadá.

Según el borrador, las nuevas reglamentaciones buscan abordar una "serie de deficiencias" que el Grupo de Acción Financiera (GAFI) describió después de su evaluación en el 2015-16, a saber, en el fortalecimiento del Régimen canadiense de Lucha contra el Lavado de Dinero y Financiamiento Antiterrorista (AML/ATF).

Las nuevas regulaciones tratarán las criptobolsas y los procesadores de pago como negocios de servicios monetarios (MSB), lo que les exige reportar grandes transacciones —las que superen los $10 000 dólares canadienses ($7 700 USD)—  y un nuevo umbral de Conozca a su Cliente (KYC, por sus siglas en inglés) establecido en transacciones de $1 000 CAD ($770 USD).

El borrador también contiene un análisis de costo beneficio, que revela que las regulaciones costarían alrededor de $61 millones CAD ($47 millones de USD) en los próximos 10 años.

Francis Pouliot, cofundador de Catallaxy, firma consultora de blockchain con sede en Montreal, tuiteó su respuesta al borrador:

"Nuevo requisito: 'Registro Grande de Transacciones en Moneda Virtual' significa que las empresas deben solicitar y mantener los detalles de cada transacción por encima de los $10 000, como los informes de transacciones grandes de efectivo. Eso será extremadamente difícil e invasivo de implementar. Me opondré a esto".

El GAFI es una organización intergubernamental que desarrolla políticas para combatir el lavado de dinero. Estas políticas no son legalmente vinculantes, pero de acuerdo con el borrador, Canadá cree que la implementación de estas regulaciones tendrá un impacto positivo en la reputación internacional del país.

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