Recientemente, la empresa de análisis de blockchain Chainalysis publicó su Reporte de Crimen Cripto 2025, revelando que las direcciones vinculadas a actividades ilícitas recibieron un total de USD 45,3 mil millones en 2024.
Gráfica de Valor total de criptomonedas recibido por direcciones ilícitas 2020 - 2024
Aunque esta cifra representa un leve descenso frente a estimaciones iniciales, los expertos advierten que, con la identificación de más direcciones ilícitas en los próximos meses, el monto real podría superar los USD 55 mil millones, consolidando un nuevo récord en la actividad delictiva dentro del ecosistema blockchain.
El crimen cripto en 2024: una tendencia en ascenso
Desde 2020 las estimaciones de transacciones ilícitas en criptomonedas han crecido, en promedio, un 22% anual. En 2023, el informe inicial de Chainalysis reportó USD 40,9 mil millones, pero la actualización de 2024 corrigió la cifra a USD 51,2 mil millones.
Esta tendencia sugiere que las cifras actuales aún están subestimadas y que los números finales de 2024 serán mucho mayores. Las transacciones ilegales incluyen fondos enviados a direcciones identificadas como ilícitas, hackeos de plataformas DeFi y transacciones de ransomware.
Sin embargo, Chainalysis excluye de sus estimaciones delitos convencionales como el tráfico de drogas o el lavado de dinero con criptomonedas, a menos que exista evidencia verificable que los vincule con direcciones específicas.
A medida que el ecosistema blockchain evoluciona, también lo hacen las herramientas para combatir el crimen cripto. La innovación en inteligencia artificial, análisis de datos y regulaciones inteligentes nos permitirá construir un mercado más seguro y transparente, sin frenar el potencial transformador de la tecnología.
¿Qué tan grande fue el crimen cripto en 2024?
El informe detalló que, al momento de la publicación, se podía ver “una reducción en el valor absoluto de la actividad ilícita año tras año; sin embargo, basándonos en las tasas de crecimiento históricas, sospechamos que esta cifra superará finalmente el total del año pasado a medida que mejoren nuestras atribuciones de datos”.
“Además, nuestra estimación de la proporción de todo el volumen de transacciones de criptomonedas atribuido asociado con la actividad ilícita, representado a continuación, también cayó al 0,14% desde el 0,61% en 2023. Del mismo modo, esperamos que esta proporción aumente con el tiempo, aunque históricamente estas tasas se mantienen consistentemente por debajo del 1%”, señaló el equipo de Chainalysis.
Gráfica de Porcentaje de todo el volumen de transacciones de criptomonedas asociado con actividad ilícita 2020 - 2024 / Fuente: Chainalysis
Además, indicaron que inicialmente en su “actualización de criptodelincuencia de mediados de año, otra actualización importante de este año es que hemos comenzado a incluir la sospecha de actividad ilícita en nuestras estimaciones totales para ciertos tipos de delitos, basándonos en los datos de Signals”.
“Anteriormente, nuestras estimaciones sólo incluían los totales vinculados a las direcciones para las que teníamos documentación de apoyo que demostraba que pertenecían a una determinada entidad ilícita. Signals aprovecha los datos de la cadena y la heurística para identificar la categoría sospechosa de una determinada dirección desconocida, o grupo de direcciones, con niveles de confianza que oscilan entre probable y casi seguro”, aseveró la publicación.
Plantearon que “la introducción de Signals no sólo aumenta nuestras estimaciones de determinadas categorías de actividad ilícita a lo largo del tiempo, sino que también nos permite afinar las estimaciones de años anteriores, dado que ha transcurrido más tiempo para recopilar datos y comprender los patrones de actividad sospechosa en la cadena. A medida que los delincuentes sigan desarrollando sus tácticas, también lo harán nuestros métodos de detección y diagnóstico”.
Las voces de los conocedores frente a esta realidad
Pablo Rutigliano, fundador de Atómico3, junto a Damián Azócar, Head Legal de Vita Wallet, explicaron que el aumento del crimen en criptomonedas no es sólo un desafío, sino también una oportunidad para mejorar los estándares de la industria.
Según Azócar, “la clave para mitigar estos riesgos radica en la combinación de herramientas avanzadas de KYT, evaluación de riesgos y regulaciones inteligentes que no frenen la innovación”.
Stablecoins dominan el crimen cripto
Bitcoin (BTC) solía ser la criptomoneda preferida por los ciberdelincuentes, pero en 2024 las stablecoins representaron el 68% de todas las transacciones ilícitas, según detalló el informe de Chainalysis.
Esta tendencia refleja el crecimiento general del uso de stablecoins en el ecosistema cripto, así como su facilidad para ser usadas en lavado de dinero y transacciones ilegales. Aunque emisores como Tether han congelado direcciones vinculadas a actividades criminales, las stablecoins siguen siendo la opción principal para grupos sancionados y redes criminales.
Gráfica de Crimen en cadena por activo 2020 - 2024 / Fuente: Chainalysis
Aumento de hackeos y estafas
El informe mencionó que “los fondos robados aumentaron aproximadamente un 21% interanual, hasta los 2.200 millones de dólares. Aunque la mayor parte de los fondos robados procedían de servicios financieros descentralizados (DeFi), los servicios centralizados fueron los más atacados en el segundo y tercer trimestre”.
“Las claves privadas comprometidas representaron la mayor parte (43,8%) del cripto robado en 2024, y los hackers norcoreanos robaron más que nunca de las plataformas de criptomonedas: 1.340 millones de dólares, lo que representa el 61% de la cantidad total robada en el año. Algunos de estos sucesos parecen estar vinculados a trabajadores informáticos norcoreanos, que se han infiltrado cada vez más en empresas de criptomonedas y web3, comprometiendo sus redes y utilizando sofisticadas tácticas, técnicas y procedimientos (TTP)”, según detalló el trabajo de Chainalysis.
Agregaron además que “los fraudes y estafas de alta y baja tecnología fueron prolíficos en 2024, siendo las estafas de inversión de alto rendimiento y la 'matanza de cerdos' los tipos de fraude y estafa con más éxito”.
“También hemos observado un uso creciente de la inteligencia artificial (IA) en el ámbito del fraude y la estafa, como en los ataques de sextorsión altamente personalizados. Este uso de la IA es coherente con una tendencia más amplia en toda una serie de ciberdelitos ilícitos, ya que han surgido servicios que aprovechan la IA para eludir los requisitos de conocimiento del cliente (KYC)”, explicó el equipo de la empresa de análisis de blockchain.
Para concluir, el equipo de Chainalysis dejó claro que “los operadores de fraudes y estafas también están aprovechando los servicios de garantía como Huione, mientras que las estafas de cajeros automáticos de criptomonedas son una preocupación creciente, especialmente en lo que se refiere al fraude a personas mayores”.
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