El cumplimiento puede ser clave a la hora de garantizar que se aprueben normativas razonables sobre criptomonedas en Estados Unidos. 

A medida que la adopción de criptomonedas gana tracción, los reguladores estadounidenses parecen estar endureciendo las normas en torno a los requisitos de información sobre criptomonedas, las normas de negociación y más.

Sin embargo, los reguladores pueden estar imponiendo severas restricciones a los activos digitales porque carecen de conocimientos sobre las criptomonedas.

Por qué los expertos en cumplimiento deben trabajar con los reguladores

Blake Benthall, fundador de la startup de cumplimiento Fathom(x), dijo a Cointelegraph que las empresas especializadas en el cumplimiento de cripto pueden y deben influir en las regulaciones en  EE.UU.

Benthall, que anteriormente fundó «Silk Road 2.0» -un mercado ilícito en línea de narcóticos, pornografía infantil, armas y otros materiales ilegales-, fue detenido en 2014 en San Francisco.

El operador de Silk Road 2.0, Blake Benthall, fue arrestado ayer por agentes del FBI en San Francisco, California

But instead of facing a lifetime prison sentence, the US Federal Bureau of Investigation (FBI) allowed Benthall to work with them to help crack illicit crypto cases.

«Durante mi tiempo asistiendo al FBI, aprendí que los datos onchain a menudo pueden ser engañosos, ya que las direcciones de billetera se pueden generar fácilmente, lo que complica la identificación de los participantes en la transacción», dijo Benthall. «A diferencia de las finanzas tradicionales, donde la propiedad de la cuenta es directa, las criptotransacciones pueden involucrar a propietarios múltiples y ambiguos, lo que requiere un enfoque matizado de la regulación».

Benthall señaló que las empresas de cumplimiento de cripto saben cómo interpretar con precisión los complejos datos onchain. Ante esto, cree que los expertos en este campo pueden trabajar con los reguladores para garantizar que las reglas sean efectivas y realistas.

«Estas empresas pueden educar a los reguladores para evitar normas demasiado estrictas que no necesariamente mejoran la seguridad o protegen la privacidad», dijo Benthall.

Las empresas de criptomonedas deben hacer más

Vincent D'Agostino, el ex agente del FBI que arrestó a Benthall en 2014 y más tarde trabajó junto a él, dijo a Cointelegraph que todavía hay confusión regulatoria en torno a las criptomonedas.

Cree que esto se debe en parte a la falta de empresas de criptomonedas que tomen cartas en el asunto.

«Las empresas de este sector tienen que presionar a los reguladores para que entiendan mejor el espacio antes de aprobar regulaciones arbitrarias que tienen el efecto final de sofocar una industria de rápido crecimiento», dijo D'Agostino.

Añadió que, mientras estuvo en el FBI, se dio cuenta de que había «muchas personas bienintencionadas pero muy desinformadas dentro de todas las organizaciones gubernamentales».

D'Agostino dijo que muchos de sus colegas estaban interesados en Bitcoin (BTC), sin embargo, pueden haberse apresurado a etiquetar las tecnologías emergentes como «buenas» o «malas».

«Una vez asignadas esas etiquetas, resulta difícil cambiar las percepciones», dijo.

Las empresas de criptomonedas trabajan con los reguladores para garantizar el cumplimiento

Aunque las empresas de criptomonedas todavía tienen que hacer más en lo que respecta al cumplimiento normativo, algunos actores importantes están tomando medidas.

Melissa Strait, directora de cumplimiento del exchange de criptomonedas Coinbase, dijo a Cointelegraph que Coinbase prioriza el cumplimiento y se esfuerza por establecer estándares de la industria para la claridad regulatoria en torno a los activos digitales.

Strait dijo que Coinbase ha trabajado con agencias globales de aplicación de la ley durante más de una década para proporcionar recursos y capacitación para ayudar a prevenir el uso ilícito de criptomonedas.

«Nos hemos asociado con los reguladores para crear un sólido programa de lucha contra el blanqueo de capitales, junto con un programa de lucha contra la financiación del terrorismo», dijo Strait.

En enero, Coinbase instó al Departamento del Tesoro de EE. UU. a reconsiderar los requisitos de información propuestos para las transacciones que involucran mezcladores de criptomonedas. En octubre de 2023, la Red de Ejecución de Crímenes Financieros propuso reglas de mantenimiento de registros y presentación de informes que designan la mezcla de criptomonedas como un área de «principal preocupación de lavado de dinero».

Binance también trabaja en estrecha colaboración con los reguladores mundiales. Noah Perlman, jefe de cumplimiento de Binance, dijo a Cointelegraph que el equipo de cumplimiento de Binance se ha reunido en persona con reguladores de todo el mundo para educarlos sobre la industria. 

«Estas conversaciones son continuas y críticas», dijo Perlman. «Estamos trabajando para cerrar la brecha entre las cripto y las finanzas tradicionales y ayudar a establecer nuevos estándares globales de cumplimiento que puedan lograr una mayor protección para los usuarios».

El 15 de agosto, el sitio web de Binance y las aplicaciones para Android e iOS se pusieron a disposición de los criptoinversores en la India. Anteriormente, las aplicaciones de Binance y su sitio web estaban prohibidos en la India debido al incumplimiento de la normativa local.

Los desafíos pueden obstaculizar la innovación

Aunque es notable que algunas empresas de criptomonedas estén trabajando con los reguladores para ayudar a avanzar a la industria, sigue habiendo desafíos.

Según Perlman, uno de los mayores retos a la hora de trabajar con los reguladores es disipar expectativas anticuadas sobre el sector de las criptomonedas.

«Binance y otros actores de renombre mantienen y desarrollan sólidos programas de cumplimiento comparables a los de instituciones financieras tradicionales maduras», afirma.

Si bien este puede ser el caso, Perlman señaló que hay más trabajo por hacer. «El sector debe escuchar las preocupaciones de los reguladores para garantizar que cumplimos sus expectativas y crecemos de forma responsable», afirmó.

D'Agostino afirmó además que los retos culturales pueden crear contratiempos.

«Las personas que se involucran en empresas de criptomonedas suelen ser programadores, constructores y personas con aspiraciones idealistas», dijo. «Este tipo de personas a menudo pueden perder de vista el complicado panorama regulatorio en el que existen y terminan cometiendo errores críticos en el camino».

D'Agostino añadió que es escandalosamente fácil crear herramientas que podrían utilizarse para el blanqueo de dinero.

«Las empresas de criptomonedas necesitan asegurarse de que tienen un buen equilibrio entre los constructores y los que han trabajado en el lado regulador o de aplicación de las cosas para asegurarse de que se están considerando todos los ángulos», dijo.

Mientras tanto, en EE.UU. se ha presentado un nuevo proyecto de ley para ampliar los poderes del Servicio Secreto en la lucha contra la delincuencia relacionada con las criptomonedas. Conocida como la «Ley de Lucha contra el Blanqueo de Dinero en la Ciberdelincuencia de 2024», el proyecto de ley tiene como objetivo permitir que el Servicio Secreto tenga autoridad para investigar las transacciones de criptomonedas realizadas por empresas de transferencia de dinero sin licencia.

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