Las criptos son una "forma pobre de dinero" para los terroristas, concluye la audiencia del Congreso

El Subcomité de Terrorismo y Finanzas Ilícitas del Congreso de Estados Unidos ha discutido varios métodos de financiamiento del terrorismo con criptomonedas, según un comunicado oficial de prensa emitido el 7 de septiembre por el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de Estados Unidos.

Con la finalidad de vigilar las amenazas y los métodos de financiación del terrorismo, en la audiencia se examinaron los principales medios de transferencia de fondos por parte de los terroristas, incluidas las instituciones financieras tradicionales y los métodos semiformales, como el sistema de intercambio de hawala así como las criptomonedas.

Sin embargo, aunque al-Qaeda, el Estado Islámico y otros grupos terroristas han intentado recaudar fondos a través de criptomonedas, no han tenido gran éxito, como concluyó el Congreso en la reunión.

Yaya Fanusie, director de análisis del Centro de Sanciones y Finanzas Ilícitas de la Fundación para la Defensa de las Democracias (FDD), destacó que la mayoría de los terroristas, especialmente los que sirven en los "campos de batalla yihadistas", viven actualmente en entornos en los que las criptos no son operativas, lo que significa que es preferible el uso de fiat para comprar bienes.

Fanusie señaló el dinero fiduciario como el método más anonimo de financiación, afirmando que es muy popular entre los terroristas.

Aunque Fanusie declaró que las criptos son una "pobre forma de dinero para los yihadistas" y que "el dinero en efectivo contante y sonante sigue siendo el rey", según un artículo de Forbes, aún así reconoció que "hay múltiples ejemplos de campañas terroristas de financiación en criptomonedas".

El experto afirmó además que para combatir el posible éxito de las campañas de recaudación de fondos mediante criptomonedas por parte de los terroristas, los órganos del gobierno de los Estados Unidos responsables de la investigación de la financiación del terrorismo deberían ser más hábiles en el análisis de las transacciones en criptomonedas. Fanusie comentó:

"Al prepararse ahora para el creciente uso de las criptomonedas por parte de los terroristas, los EE.UU. pueden limitar la capacidad de convertir los mercados de divisas digitales en un santuario para las finanzas ilícitas."

En este punto, Fanusie pareció recomendar que las autoridades se centraran en criptointercambios menores que intercambian tokens alternativas o "monedas de privacidad" en lugar de intercambios importantes que han impulsado significativamente sus políticas antilavado de dinero (AML) y las políticas "conoce a tu cliente" (KYC) en los últimos años.

A principios de este año, el gigante de la gestión de riesgos LexisNexis se asoció con el criptointercambio Blockbid para introducir una solución de seguridad para intercambios, denominada "Trade with Confidence", que pretende prevenir la financiación del terrorismo, entre otras actividades ilícitas.

En enero de 2018, el representante Ted Budd (NCR) del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes introdujo un proyecto de ley que tiene por objeto luchar contra el terrorismo, ofreciendo recompensas por información que conduzca a condenas por terrorismo respaldado por criptomonedas.