A principios de la semana pasada, CryptoBridge, un exchange descentralizado de criptomonedas, anunció abruptamente que estaba cerrando el portal, dejando sólo dos semanas para que sus clientes saquen sus fondos. Alrededor del mismo tiempo, Waves DEX también cerró para reanudar sus operaciones como un intercambio híbrido.

Mientras que Waves aparentemente decidió "fusionar todos los equipos de infraestructura" y concentrarse en un solo producto, CryptoBridge cerró completamente su negocio. La plataforma descentralizada citó las condiciones del mercado y el aumento de las regulaciones como factores impulsores de su cierre. Por lo tanto, ¿deberían preocuparse otras plataformas de intercambio de criptomonedas, sean descentralizadas o no? 

Los DEX y la incertidumbre regulatoria que les rodea

Los DEX son intercambios de criptodivisas que permiten a los usuarios conservar la propiedad de sus fondos y claves privadas. Específicamente, proporcionan servicios peer-to-peer que permiten transacciones entre dos partes interesadas directamente en la Blockchain.

Esta característica distingue a los DEX de los intercambios centralizados - que ven un uso significativamente mayor, representando más del 99% del volumen global de comercio en criptomonedas. A diferencia de las plataformas descentralizadas, los intercambios centralizados (como Coinbase, Kraken, Binance, Bittrex, etc.) actúan como intermediarios, conectando a las personas dispuestas a intercambiar criptomonedas mientras mantienen sus activos y claves privadas en las wallets de la empresa.

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Mientras que la mayoría de los operadores de criptomonedas todavía tienen más facilidad para confiar en un tercero con sus claves privadas, los DEXs ofrecen algunos beneficios únicos sobre los intercambios centralizados, a saber, la seguridad, ya que dependen de Contratos Inteligentes en lugar de servidores. Otra ventaja importante es el anonimato y los requisitos más ligeros para cumplir con los procedimientos de KYC (Conozca a su cliente en español), al menos hasta hace poco, ya que CryptoBridge mencionó las estrictas regulaciones como parte de la razón de su cierre.

Sin embargo, el cumplimiento de las normas no es un término completamente nuevo para los DEX. A medida que el fenómeno aumentó en popularidad el año pasado, muchos de los más conocidos exchanges de criptomonedas como Binance y Huobi decidieron utilizar su marca para lanzar sus propios mercados descentralizados aplicando los mismos principios de cumplimiento normativo, que son cada vez más importantes para mantener a flote a los gigantes del trading de criptomonedas en el contexto del escrutinio regulatorio.

Zachary Kelman, socio gerente del bufete de abogados Kelman PLLC, dijo a Cointelegraph que hay mucha confusión en torno a los DEX porque "la mayoría de la gente tiende a pensar en estructuras organizativas complejas simplemente como marcas públicamente identificables y, a su vez, pasan por alto la realidad legal subyacente". Y añadió:

"Por ejemplo, la gente puede decir:'¿Escuchaste lo que le pasó a Bittrex? pero no está claro si están hablando de una corporación con sede en EE.UU., una entidad maltesa, o de la compañía de Liechtenstein que actualmente opera su exchange internacional. Esta situación se vuelve más confusa cuando se aplica a los DEX".

Un DEX bien organizado, continuó Kelman, "no es una entidad corporativa, una fundación, o incluso un grupo de personas", sino un "código informático". El elaboró:

"Hay partes responsables secundarias, como los anfitriones de la web, y tal vez partes responsables más directamente, como los creadores del DEX o los inventores y aprovechadores de algún tipo de activo subyacente del DEX, pero en algún momento, un DEX puede entrar en una especie de 'zona crepuscular regulatoria' en la que no está claro a quién responsabilizar por el incumplimiento de la normativa. Los que no son abogados normalmente piensan en las compañías como marcas puras y pueden tener dificultades para lidiar con esta realidad".

Un DEX cauteloso que esperaba un escrutinio regulatorio desde el principio

CryptoBridge se fundó en julio de 2017 como "una puerta de enlace que proporciona acceso a BitShares: una Blockchain escalable y de alto rendimiento" que, a su vez, permite a los usuarios operar con criptomonedas establecidas, así como con "tokens y altcoins prometedores". Para financiar el desarrollo de la plataforma de software, CryptoBridge lanzó un token nativo llamado BridgeCoin, que supuestamente distribuye el 50% de todos los ingresos comerciales a sus poseedores.

La compañía dijo que intencionalmente evitó tener una ICO debido a las dificultades regulatorias que habría planteado en Estados Unidos. "Aunque no somos de los Estados Unidos, nos gustaría seguir siendo legales en la mayoría de las jurisdicciones y una criptomoneda pública minable está exenta de dicha regulación", escribió el equipo de CryptoBridge.

En octubre de 2019, el exchange anunció que todos sus clientes, tanto nuevos como existentes, debían presentar una verificación de usuario antes de continuar depositando y retirando fondos para protegerse a sí mismos y a CryptoBridge de "ser considerados responsables de cualquier intención ilegal o actividad de lavado de dinero". La declaración decía:

"Nos enfrentamos a la 5ª Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales (AMLD5) y ajustaremos nuestros servicios de pasarela para allanar el camino para que CryptoBridge avance".

Ese mes, el sitio web de CryptoBridge fue visitado unas 320.000 veces, con la mayoría de los clics procedentes de Rusia y Bulgaria, datos proporcionados por Similar Web shows. Luego, el 2 de diciembre, el DEX anunció que todos los servicios y servidores de la firma terminarán dentro de dos semanas. Los usuarios podrán retirar fondos del exchange hasta el 15 de diciembre, el último día de operación. La declaración dice:

"Tenga en cuenta que la legislación de la UE exige la verificación del usuario para todos los retiros. Recomendamos encarecidamente que inicie el proceso lo antes posible, ya que la verificación puede tardar unos días".

La compañía citó las condiciones del mercado, las regulaciones cada vez más estrictas y la falta de fondos como razones para su decisión de cerrar y no seguir adelante con el desarrollo. Como confirmó a Cointelegraph un portavoz de CryptoBridge, el intercambio tiene su sede en Copenhague, por lo que una vez que la AMLD5 comenzó a incluir a los custodios de wallets en su ámbito de regulación, se vio obligada a poner fin a sus operaciones. Además, había otras razones, según el portavoz:

"Como nuestros esfuerzos y recursos de descentralización del portal fueron insuficientes para materializar una solución antes del 1 de enero de 2020 debido a la gran reducción del volumen de operaciones y de los listados, y con una regulación AML (Anti Lavado de Dinero) mucho más estricta que se iba a llevar a cabo y que explícitamente no nos gustó, nuestra decisión fue detener las operaciones".

“Cierre forzoso”: Los usuarios se enfurecen cuando CryptoBridge borra las redes sociales

Después del anuncio, CryptoBridge cerró inmediatamente todos sus canales de redes sociales. Como explicó a Cointelegraph el portavoz de CryptoBridge, el cambio fue aconsejado por el equipo legal del exchange:

"La sugerencia del equipo legal fue minimizar la publicidad negativa y los esfuerzos necesarios para contenerla en los medios de comunicación social, que se utilizaba principalmente como método unidireccional de informar al público, pero en situaciones como ésta es difícil filtrar el FUD (Miedo, Incertidumbre y Duda en español) en lugar de los temas reales que requieren asistencia. Por lo tanto, hemos decidido centrar nuestros esfuerzos en la forma más adecuada de gestionar el soporte, que es a través de nuestra wallet. La falta de recursos debido a la reducción de operaciones apoyó aún más esta decisión".

La decisión de eliminar precipitadamente todos los canales de los medios de comunicación social dio lugar a una notable angustia entre los usuarios, al mismo tiempo que generaba una serie de imitadores en Twitter. Por ejemplo, una cuenta llamada CryptoBridgeEU comenzó a publicar mensajes que entraban en conflicto con el anuncio original de la plataforma, alegando que el cierre de CryptoBridge era sólo temporal. Como dijo a Cointelegraph el representante de CryptoBridge, el equipo ya ha informado de la cuenta, añadiendo que "el correo electrónico y los tickets de soporte a través del wallet oficial son los métodos de comunicación restantes". Sin embargo, Kelman le dijo a Cointelegraph que, para él como abogado, la toma de decisiones de CryptoBridge parece indicar otros factores subyacentes:

"Cuando veo esto, me preocupa inmediatamente que el proyecto se haya expuesto deliberadamente a una regulación que no puede o no quiere cumplir, y que sus promotores se consideren responsables de ello y estén en pánico o tratando de hacer lo mejor que puedan para cerrar las operaciones".

Además, los usuarios informan de que tienen problemas con los procesos para retirar fondos. El trader de CryptoBridge y usuario de Reddit u/Apollohasgas dijo a Cointelegraph que no pueden transferir sus fondos fuera de la plataforma:

"Hace unos 6 meses me conecté a Cryptobridge y deposité unos 800,00 dólares a través de BTC (Además, me quedaban unos 500,00 dólares en la cuenta de operaciones anteriores). Después de aceptar mi depósito, compré algunas criptomonedas. Posteriormente, cuando intenté transferir mis fondos fuera de CB, sólo entonces se me informó que debía cumplir con su nuevo procedimiento de KYC antes de retirar cualquier fondo".

Según el trader, la promulgación de los procedimientos KYC y AML "no fue un descuido, sino claramente intencional por parte de Cryptobridge". Después de que u/Apollohasgas proporcionó a CryptoBridge su información personal, incluyendo su nombre completo y dirección residencial, así como los escaneos de su licencia de conducir y pasaporte, la administración de la plataforma solicitó una copia de la última declaración de impuestos de u/Apollohasgas. "No cumplí con esa solicitud", dijo el comerciante a Cointelegraph, y agregó:

"Luego me puse en contacto con el apoyo de CB para pedir ayuda y expresar mi frustración por la gran cantidad de información personal que se me estaba solicitando. Nunca supe nada de ellos. Cryptobridge es una estafa. He aprendido que muchos en la comunidad cripto son conscientes de esto."

u/Apollohasgas también sugirió que algunos usuarios aceptarán que sus fondos sean confiscados "en lugar de proporcionar la información personal solicitada". De hecho, otro redactor, u/KeepitRaul, dijo a Cointelegraph que había decidido no retirar sus fondos. u/KeepitRaul continuó diciendo que la forma en que CryptoBridge ha "dejado a todos en el limbo" le hizo pensar que la entidad es "algo parecido a una estafa", pero aclaró:

"Tal vez un 'cierre forzoso' sería un término mejor. Todavía hay tiempo suficiente para retirar los fondos, pero he leído que la verificación es un proceso largo que lleva tiempo (incluso mencionan 2 días en su aviso) y probablemente han elegido esta ruta para que mucha gente, como yo, no se moleste".

Los DEX siguen siendo atractivos, pero su implementación es complicada.

Según los expertos, el cierre de CryptoBridge marca un escenario en el que otras plataformas comerciales se encuentran en peligro de enfrentarse a síntomas similares. Cal Evans, fundador de la firma de cumplimiento y estrategia Gresham International, supuso:

"El cierre de CryptoBridge es una señal de que las nuevas regulaciones de la UE están teniendo un impacto. Si la nueva recopilación de datos se combina con el almacenamiento de datos (GDPR), esto se convierte en una tarea masiva para una empresa más pequeña. También eliminó el anonimato de los intercambios de DEX, lo que, en esencia, mata su modelo de negocio".

Del mismo modo, Kelman dijo a Cointelegraph que "no se sorprendería si viéramos noticias similares dada la dificultad de pasar con éxito de la idea de un DEX a la de un DEX dentro de la 'zona de penumbra reguladora' sin quedar atrapado en los faros de los reguladores ansiosos". Sin embargo, dijo que un "DEX correctamente implementado" todavía tiene mucho potencial para dominar los mercados de criptomonedas.

De hecho, los DEX siguen ganando popularidad en el espacio cripto. La semana pasada, la mayor bolsa de criptomonedas de EE.UU. Poloniex compró el exchange más grande de la red Blockchain de Tron (TRX), que ahora operará bajo el nuevo nombre "Poloni DEX". Un mes antes, el controvertido empresario británico-americano John McAfee lanzó su propio DEX.

Mientras tanto, Waves se ha relanzado cerrando Waves.DEX y trasladó todas las actividades a Waves.exchange, que se comercializa como una plataforma "híbrida". El nuevo exchange es supuestamente sin custodia, lo que significa que los fondos de los usuarios no se guardan en wallets propiedad de la empresa, como ocurre con la mayoría de los DEX. En particular, la compañía afirma que "no tiene planes de introducir KYC para el comercio o las transacciones en criptomonedas".

El equipo de CryptoBridge, por otro lado, no tiene planes para el futuro. "El equipo actual está planeando disolverse después de que el proceso de terminación haya concluido", dijo el representante del exchange a Cointelegraph.

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