En un movimiento significativo para reforzar las medidas contra el lavado de dinero (AML), la Autoridad Bancaria Europea (ABE) anunció la ampliación de las directrices de las normas de viaje a los proveedores de servicios de criptomonedas y sus intermediarios.
Los criptoexchanges que operan en la Unión Europea estarán sujetos al Reglamento (UE) 2023/1113 (directrices sobre las normas de viaje) a partir del 30 de diciembre, que obliga a facilitar información sobre las transferencias de fondos y criptoactivos.
Como resultado, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), tal como se definen en el Reglamento de la UE sobre mercados de criptoactivos (MiCA), estarán sujetos al régimen de la UE contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT).
Impacto de la normativa de la UE sobre viajes en los criptoexchanges
Una vez que el reglamento entre en vigor, los proveedores de servicios de pago (PSP), los PSP intermediarios, los CASP y los CASP intermediarios dispondrán de un periodo de dos meses para declarar su adhesión a los nuevos requisitos.
“El plazo para que las autoridades competentes informen si cumplen las Directrices será de dos meses a partir de la publicación de las traducciones.”
Algunas disposiciones generales incluyen la recopilación de información de los usuarios para la transferencia de fondos o criptoactivos, la identificación de si la transacción está relacionada con la compra de servicios y la detección de transferencias que parezcan estar vinculadas.
Además, los proveedores e intermediarios de criptoservicios tendrán que declarar sus políticas sobre multi-intermediación y transferencias transfronterizas.
Beneficios a largo plazo
La ABE ha reconocido que el cumplimiento de las orientaciones de la UE sobre la regla de desplazamiento someterá a los exchanges de criptomonedas y a los proveedores de servicios a tensiones financieras. Sin embargo, la agencia reguladora prevé un beneficio general a largo plazo.
“En general, se espera que los beneficios de estas Directrices superen los posibles costes, y se espera que estas Directrices contribuyan a hacer más eficaz la lucha contra el LA/FT.”
Los criptoexchanges y proveedores de servicios que actualmente entran en el ámbito de aplicación de la Directiva contra el lavado de dinero (AMLD) de la UE o de un régimen nacional de AML / CFT "seguirán estando sujetos a los requisitos aplicables de AML / CFT".
Mientras los gobiernos europeos refuerzan su control sobre las actividades de los criptoexchanges, los criptoprotocolos están adoptando un enfoque proactivo hacia el cumplimiento.
La Cardano Foundation, en asociación con el Crypto Carbon Ratings Institute, publicó indicadores de sostenibilidad para la red Cardano que cumplirán con las regulaciones MiCA en la UE.
El informe destaca que Cardano funciona con un protocolo de consenso más eficiente energéticamente y consume mucha menos electricidad que los protocolos proof-of-work.
También proporciona el consumo total anualizado de electricidad y la huella de carbono de la red Cardano, junto con la demanda marginal de energía por transacción por segundo, entre otras métricas importantes.
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