El director de la FinCEN destaca la mejora de la supervisión de la industria de las criptomonedas

El director de la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dice que la industria de de las criptomonedas ha comenzado a estar en línea con las regulaciones de la agencia sobre los servicios de transmisión de dinero.

En un discurso pronunciado en la Conferencia de Aplicación de Crímenes Financieros de la American Bankers Association/American Bar Association el 10 de diciembre, Kenneth A. Blanco afirmó que laguía de FinCEN de mayo de 2019 estaba teniendo un impacto marcado y positivo en su supervisión del criptoespacio.

Los criptoinformes han aumentado significativamente desde mayo

En mayo, FinCEN publicó una guía para las criptoempresas en la que se aclaraba cómo se aplican sus reglamentos relativos a las empresas de servicios monetarios (MSB) a determinados modelos de negocio en la criptoindustria y se establecen obligaciones específicas en virtud de la Ley de Secreto Bancario de los Estados Unidos de América.

En sus comentarios, Blanco destacó que desde su publicación, la agencia ha visto un aumento significativo en los Reportes de Actividades Sospechosas (SAR): un total de 11,000, de los cuales aproximadamente dos tercios (7,100) provienen de criptonegocios, incluyendo quioscos, exchanges y exchanges   entre pares.

Indicó que, antes de mayo, las presentaciones de entidades en el criptoespacio habían representado mucho menos, alrededor de la mitad de los SARs que la agencia recibió. 

Además, observó que las criptoempresas están internalizando cada vez más los términos clave de asesoramiento de la agencia y los utilizan directamente en sus archivos. Dijo que considera que se trata de una tendencia alentadora y una señal de que la industria está haciendo uso de las "señales de alarma" de la FinCEN y está informando debidamente sobre actividades sospechosas.

Nuevas estafas dirigidas a los novatos en criptomonedas y a los ancianos

En cuanto al contenido de los informes, Blanco dijo que la agencia ha observado un aumento en las presentaciones de los exchanges que identifican a los posibles MSBs extranjeros no registrados, específicamente a los exchanges entre pares con sede en Venezuela.

También ha aumentado el número de informes de clientes que realizan criptotransacciones con monederos vinculados a los mercados de la red oscura, así como la actividad que parece característica de las víctimas de estafas, en particular los usuarios novatos en criptomonedas, incluidas las personas de edad avanzada.

Blanco cerró su intervención con un llamamiento a las empresas que aún no han cumplido con las directrices de la agencia:

"Creo que es importante que todas las instituciones financieras se pregunten si están reportando esta actividad sospechosa. Si la respuesta es no, necesitan reevaluar si sus instituciones están conectas a las criptomonedas."

El discurso de Blanco confirma una tendencia persistente que había notado durante un discurso en agosto, cuando reveló que FinCEN estaba viendo un aumento en los SARs, con presentaciones que en ese momento superaban los 1,500 por mes. 

Ese mismo mes, apeló directamente a los casinos que manejan pagos en criptomonedas para que consideraran cómo llevar a cabo la debida diligencia y cumplir con sus obligaciones de reporte.

Este otoño, la Cámara de Representantes de los Estados Unidos aprobó un proyecto de ley que requiere que el Director de la FinCEN realice un estudio sobre el uso de tecnologías emergentes, incluyendo el uso de la tecnología blockhain, dentro de la agencia.

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