El director de FinCEN habla sobre el cumplimiento de las obligaciones de los casinos con respecto al cripto

Kenneth A. Blanco, director de la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ha instado a los casinos a seguir los lineamientos de la agencia con respecto a la actividad de moneda virtual convertible sospechosa (CVC).

Durante su discurso en la 12ª Conferencia Anual de Las Vegas contra el Lavado de Dinero el 13 de agosto, Blanco se refirió al cumplimiento por parte de los casinos de las directrices de la FinCEN, publicadas el pasado mes de mayo. En su orientación, la FinCEN consideró ciertos modelos de negocios que involucran a las instituciones financieras de la CVC para ayudarlas a cumplir con sus obligaciones existentes bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA). Sin embargo, la guía no estableció ninguna expectativa o requisito normativo nuevo.

Un vacío en la información

Blanco especificó dos áreas en las que CVC se cruza con casinos y clubes de tarjetas, que son casinos CVC en línea, así como casinos físicos y clubes de tarjetas que aceptan CVC para juegos de azar. Blanco señaló que los casinos que tratan con criptomonedas deben considerar cómo realizarán la diligencia debida sobre las transacciones de CVC y los análisis de blockchain y cómo incorporarán los indicadores relacionados con CVC en sus presentaciones de SAR.

Blanco hizo hincapié en que la falta de información por parte de los casinos sigue siendo un área de preocupación, explicando:

"Animo a los casinos a que revisen detenidamente ambos documentos en el sitio web de FinCEN para ver cómo estamos abordando esta industria y sus interacciones con otros en el sector financiero. Los casinos deben presentar SAR cuando encuentren actividad sospechosa de CVC y cualquier evento cibernético que afecte, facilite o realice transacciones. Sabemos que los casinos son el blanco de actividades delictivas cibernéticas, como los ataques de software de rescate y los esquemas de compromiso de correo electrónico comercial".

Preocupaciones a nivel internacional

En junio, un centro de defensa del cripto del Reino Unido aconsejó que considerara la orientación interpretativa de la FinCEN con respecto a la BSA y los criptoactivos como punto de referencia para Her Majesty’s Treasury. La interpretación sólo pone a los individuos que tienen control independiente sobre los criptoactivos de otra persona bajo el ámbito de la BSA, excluyendo a aquellos que simplemente permiten el intercambio o la transmisión - por ejemplo, los desarrolladores de software de código abierto, los proveedores de servicios de firmas múltiples y los facilitadores de intercambio descentralizados.

El mes pasado, el Secretario del Tesoro de los Estados Unidos, Steven Mnuchin, compartió las preocupaciones del Presidente Donald Trump sobre el uso de criptomonedas para financiar actividades ilícitas, y subrayó la función de hacer cumplir los reglamentos de la FinCEN con respecto a las organizaciones de criptocomercio.

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