Según un informe de Chainalysis, las sofisticadas técnicas de blanqueo de dinero suponen un reto importante para las fuerzas de seguridad y los proveedores de servicios de criptomonedas.

El 11 de julio, la empresa de análisis de blockchain Chainalysis publicó un informe sobre el blanqueo de dinero en criptomonedas que destaca la tendencia de miles de millones que fluyen a través del ecosistema de criptomonedas desde billeteras ilícitas a servicios de conversión cada mes.

El informe mostraba que estos flujos utilizan métodos avanzados para ocultar los orígenes y el movimiento de estos fondos.

Enmascarar el rastro

Una de las técnicas más comunes descubiertas en el informe consiste en el uso de billeteras intermediarias, o "saltos", para ocultar el rastro de los fondos ilícitos. 

Estos "saltos" dificultan el seguimiento del flujo de fondos, ya que más del 80% del valor total de los canales de blanqueo pasa por billeteras intermediarias.

El creciente uso de stablecoins —como Monero (XMR)— en estas transacciones añade otra capa de complejidad, aunque también introduce riesgos para los blanqueadores, ya que los emisores de stablecoins pueden congelar los fondos.

El informe destaca el exploit de Atomic Wallet en junio de 2023 por parte del grupo de hackers TraderTraitor, afiliado a Corea del Norte, como ejemplo de las intrincadas tácticas utilizadas en el blanqueo de criptomonedas.

Este incidente subraya los avanzados métodos empleados para ocultar fondos obtenidos ilícitamente, ilustrando el persistente desafío al que se enfrentan los investigadores.

Mezcladores en la mezcla

Los servicios de camuflaje, como los mezcladores y las monedas privadas, complican aún más el rastreo de fondos ilícitos. Un ejemplo de mezclador es Tornado Cash, que mezcla criptomonedas de varios usuarios para ocultar su origen. 

A pesar de las sanciones y las medidas reguladoras, los mezcladores han resurgido en 2024, lo que refleja su continua popularidad entre los malos actores. Las monedas de privacidad, como la ya mencionada Monero y también Zcash, han proporcionado características de anonimato mejoradas que han hecho que el rastreo de tales transacciones sea extremadamente difícil, atrayendo a actores ilícitos a pesar de las medidas reguladoras.

Exchanges centralizados

El informe también revela que los exchanges centralizados (CEX) siguen siendo uno de los principales destinos de los fondos ilícitos, ya que más del 50% de estos fondos acaban en dichos exchanges debido a su gran liquidez y a su integración con los servicios financieros tradicionales. 

Sin embargo, una disminución significativa del volumen recibido por los exchanges centralizados sugiere una mejora de los programas contra el blanqueo de capitales (AML).

Por otra parte, los intermediarios extrabursátiles (OTC), en particular los que operan sin procedimientos adecuados de conocimiento del cliente (KYC), han desempeñado un papel crucial a la hora de facilitar la salida de fondos ilícitos.

En estos casos, estos corredores suelen anunciar sus servicios en plataformas con mensajes cifrados, ofreciendo la conversión directa a moneda fiduciaria y atrayendo a delincuentes que buscan el anonimato.

El informe subraya la necesidad de avances continuos en las herramientas de análisis de blockchain, junto con medidas coherentes de las regulaciones para ayudar a combatir estas sofisticadas tácticas utilizadas en el blanqueo de capitales de criptomonedas, incluyendo las leyes AML adecuadas. 

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.