La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Nepal ha descubierto que las criptomonedas se utilizan ampliamente para orquestar fraudes cibernéticos a pesar de la prohibición oficial de comerciar con activos digitales.
La UIF es un departamento especializado del Nepal Rastra Bank, el banco central, que vigila y combate el fraude financiero, incluyendo el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
En su “Informe de Análisis Estratégico”, publicado el 18 de noviembre, la UIF señaló un aumento del uso de criptomonedas por parte de delincuentes para lavar fondos ilícitos. Según el informe, los defraudadores suelen convertir los fondos ilícitos en criptomonedas, lo que dificulta su rastreo y recuperación por parte de las autoridades.
Fuente: Nepal Rastra Bank
La facilidad para transferir criptomonedas a cuentas extraterritoriales complica aún más la localización de los defraudadores.
El estatus legal de las criptomonedas dificulta la denuncia de fraudes
Además, los ciudadanos de Nepal son cada vez más víctimas de esquemas fraudulentos de inversión en criptomonedas. Los estafadores se ponen en contacto con las víctimas potenciales a través de redes sociales o anuncios en línea, a menudo prometiendo rendimientos poco realistas y lucrativos.
En muchos casos, la ilegalidad asociada con el comercio de criptomonedas disuade a las víctimas del fraude de informar a las autoridades. Como resultado, la falta de denuncias sigue siendo un reto debido a factores como la vergüenza o el miedo a las repercusiones.
Denuncias de fraude recibidas en 2024. Nepal Rastra Bank
Alrededor del 64% de todos los fraudes denunciados a las autoridades de Nepal hasta mayo de 2024 fueron ciberfraudes.
Prevención del criptofraude mediante la educación y la supervisión de las transacciones
En respuesta a las crecientes amenazas cibernéticas, la UIF hizo dos recomendaciones clave: mejorar el escrutinio de las transacciones de criptomonedas y capacitar a las instituciones financieras para identificar las señales de alerta y realizar informes oportunos.
Diversas vías de fraude financiero. Fuente: Nepal Rastra Bank
La autoridad recomendó además aumentar la concienciación pública para reducir la susceptibilidad al fraude, reforzar la cooperación entre agencias y actualizar los marcos reguladores para abordar el fraude en los pagos digitales.
En un esfuerzo similar para frenar el fraude financiero con criptomonedas, el ministro de Finanzas de Corea del Sur, Choi Sang-Mok, dijo que el país introduciría mandatos de información sobre criptotransacciones transfronterizas en una reciente reunión del G20 en Estados Unidos.
El ministro surcoreano de Finanzas, Choi Sang-Mok, en una reunión del G20 en Washington, DC. Fuente: South Korea Ministry of Strategy and Finance
Según las nuevas normas, toda empresa que realice transferencias transfronterizas de criptomonedas deberá registrarse previamente ante las autoridades competentes y comunicar mensualmente todos los detalles al Banco de Corea.
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