El Banco Central de Nigeria (CBN, por sus siglas en inglés) ha ordenado a cuatro empresas fintech que dejen de admitir nuevos clientes en el marco de los esfuerzos que está realizando Nigeria para reforzar el cumplimiento del principio de "conozca a su cliente" (KYC, por sus siglas en inglés) en las inversiones tradicionales y en criptomonedas.
Las empresas fintech nigerianas OPay, Kuda Bank, Moniepoint y PalmPay han detenido la creación de nuevas cuentas en medio de una auditoría en curso del proceso KYC, según la publicación africana TechCabal. El informe cita a una persona familiarizada con la situación:
"El CBN considera que muchos traders de criptos estaban aprovechando las plataformas fintech para perturbar el mercado de divisas".
La restricción del acceso se produce justo después de que la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC, por sus siglas en inglés) de Nigeria bloqueara 1,146 cuentas bancarias implicadas en operaciones no autorizadas con divisas.
Sin embargo, los clientes actuales de las cuatro empresas fintech pueden depositar y transferir fondos con normalidad. Una de las empresas anunció que:
"Hemos suspendido temporalmente los nuevos registros en nuestra plataforma. Esto significa que no se podrá abrir una nueva cuenta en este momento. Pedimos disculpas por las molestias que esto pueda causar".
Un análisis de las 1,146 cuentas bancarias bloqueadas muestra que solo el 10% son operadas por fintechs, siendo la mayoría cuentas de bancos comerciales.
La intervención gubernamental en curso está dirigida por el CBN y estrechamente apoyada por la Agencia de Seguridad Nacional y la EFCC. En octubre de 2023, el banco comercial nigeriano Fidelity Bank bloqueó todas las transferencias salientes a las mismas cuatro fintechs por cuestiones de KYC.
La falta de requisitos KYC de las plataformas catalizó incidentes de fraude como la evasión fiscal y el blanqueo de capitales. Un ejecutivo que representa a una de las empresas dijo que la pausa en la adquisición de nuevos clientes es "temporal" y que la empresa reanudará sus operaciones una vez que concluya la auditoría en curso de su proceso de KYC.
Los entusiastas de las criptomonedas, los inversores y los empresarios acogieron con satisfacción el nombramiento de Emomotimi Agama como nuevo director general de la Comisión de Valores de Nigeria.
Este nombramiento tiene como objetivo regular el mercado de capitales, aumentar la confianza de los inversores y promover el desarrollo económico. En declaraciones a Cointelegraph, Nathaniel Luz, CEO de Flincap, un exchange de criptomonedas extrabursátil, expresó su entusiasmo por el nombramiento.
Afirmó que la comunidad espera que el nuevo presidente trabaje junto con las startups para agilizar el proceso de concesión de licencias para operar en plataformas de criptomonedas en Nigeria.
Del mismo modo, Lucky Uwakwe, presidente del Comité Coordinador de la Industria Blockchain de Nigeria (BICCoN) y fundador de SaBi Exchange, describió el nombramiento como una "sabia decisión".
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