Los legisladores de Dakota del Norte han debatido un proyecto de ley recientemente introducido que busca limitar las transacciones en cajeros automáticos de criptomonedas y presentar una serie de nuevas regulaciones sobre estas máquinas con el objetivo de proteger a los residentes de estafas.
El Proyecto de Ley 1447 de la Cámara de Representantes, introducido en la asamblea legislativa del estado el 15 de enero, limitaría los retiros de los clientes de cajeros automáticos de criptomonedas a 1.000 dólares por día, establecería un tope de comisiones de 5 dólares por transacción o el 3% del monto total —lo que sea más alto— y requeriría que las máquinas emitan avisos de advertencia de fraude.
Lisa Kruse, comisionada del Departamento de Instituciones Financieras de Dakota del Norte, dijo a los miembros del Comité de Industria, Negocios y Trabajo de la Cámara el 22 de enero que los residentes del estado presentaron 103 quejas por estafas de criptomonedas al FBI por una pérdida combinada de 6,5 millones de dólares en 2023.
El FBI informó en septiembre que los estadounidenses perdieron 5,6 mil millones de dólares debido a fraudes relacionados con criptomonedas en 2023 y registró 5.500 casos que involucraron un cajero automático de criptomonedas, resultando en pérdidas de más de 189 millones de dólares.
El patrocinador principal del proyecto de ley, el Representante de la Cámara Steve Swiontek, señaló que los cajeros automáticos de criptomonedas actualmente carecen de las medidas de protección que tienen los cajeros automáticos tradicionales de dinero, lo que facilita que los delincuentes estafen a las víctimas.
“Desafortunadamente, esto ha permitido que los criminales los exploten para cometer robos”, dijo Swiontek, quien anteriormente se desempeñó como presidente y CEO de Gate City Bank, durante la audiencia.
Audiencia de la comisión de Industria, Empresa y Trabajo de la Cámara de Representantes de Dakota del Norte el 22 de enero. Fuente: Consejo Legislativo de Dakota del Norte
Josh Askvig, el director estatal de la Asociación Americana de Personas Jubiladas, dijo que el proyecto de ley crearía importantes protecciones al consumidor para salvar a más residentes mayores de que les roben sus ahorros ganados con tanto esfuerzo.
Extracto del proyecto de ley que propone cómo los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas deben advertir a sus clientes. Fuente: Consejo Legislativo de Dakota del Norte
Además de requerir que los cajeros automáticos de criptomonedas muestren una advertencia, el proyecto de ley también exigiría que las máquinas aconsejen a los usuarios contactar a las autoridades si creen que están siendo estafados y señalar que los fondos perdidos como resultado de un error o fraude pueden no ser recuperables.
El asesor legal adjunto del operador de cajeros automáticos de criptomonedas CoinFlip, Kevin Lolli, dijo en la audiencia que la compañía apoyaba la parte del proyecto de ley relacionada con la protección al consumidor, pero se oponía a los límites en las tarifas y transacciones.
Los cajeros automáticos de criptomonedas suelen cobrar una tarifa entre el 8% y 20% para cubrir los gastos relacionados con el hardware y mantenimiento, servicios de vehículos blindados y pagos de alquiler a los negocios locales que alojan las máquinas, explicó Lolli a los legisladores.
Algunos cajeros automáticos de criptomonedas ya reportan transacciones sospechosas superiores a 2.000 dólares y transacciones mayores a 10.000 dólares a las autoridades de los Estados Unidos.
Actualmente, hay 37.155 cajeros automáticos de criptomonedas operando en 65 países, aunque casi 30.000 de ellos están ubicados en los Estados Unidos, según datos de Coin ATM Radar data.
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