CEO de Revolut refuta los reclamos de negligencia y violación de lavado de dinero

El fundador y director ejecutivo de Revolut, una aplicación de banca digital con sede en el Reino Unido, negó públicamente las acusaciones de una violación y negligencia de lavado de dinero por parte de la empresa en un artículo publicado en el blog el 1 de marzo.

El último de una serie de desastres publicitarios para afligir a Revolut, como el periódico británico Telegraph la semana pasada alegaba que los ejecutivos habían desmantelado deliberadamente el software Anti-Lavado de Dinero (Anti-Money Laundering (AML)) a principios del año pasado.

Otros informes del Telegraph han revelado que la compañía había atraído la atención del regulador financiero del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés).

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"Esta semana, ha habido información engañosa en los medios de comunicación en relación con nuestra función de cumplimiento", declaró el director ejecutivo Nik Storonsky sin mencionar críticas específicas. Según Storonsky, Revolut había optado por volver a sus sistemas AML anteriores después de que una actualización no produjera la seguridad adecuada.

"En ningún momento durante este tiempo hemos fallado en cumplir con nuestros requisitos legales o regulatorios. Llevamos a cabo una revisión exhaustiva de todas las transacciones que se procesaron durante este tiempo, lo que confirmó que no hubo incumplimientos", continuó. añadió Storonsky:

"Desafortunadamente, este hecho no se incluyó en la noticia original. Esta implementación no resultó en una violación de ninguna sanción ni de las leyes y requisitos de lavado de dinero, por lo que no enviamos una notificación formal al regulador".

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A finales de 2017, Revolut añadió soporte para Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Litecoin (LTC). La posición general de la empresa contrasta previsiblemente con la aplicación bancaria Monzo, que algunos consideran la empresa rival de Revolut. Monzo ha evitado deliberadamente la escena de las criptomonedas.

"Mi opinión personal es que diseñamos para los viajes de los usuarios y las necesidades de los usuarios que la mayoría de la población tiene y la mayoría en este momento no están en criptomonedas", dijo el cofundador Jason Bates a la revista tecnológica Decrypt sobre la decisión el 28 de febrero.

Mientras que algunos han instado a Monzo a no dejar pasar las criptomonedas, Bates dijo que, mientras que el cripto es importante en países y jurisdicciones con sistemas financieros altamente corruptos, los consumidores que viven en países con instituciones financieras sólidas elegirán sistemas más seguros y estables.

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Por el contrario, una encuesta reciente de consumidores británicos sugirió una alta prevalencia tanto del conocimiento como de la propiedad de las criptomonedas. El 36 por ciento de los encuestados de entre 18 y 24 años afirmó conocer a alguien que ha comprado Bitcoin.