La Cámara Argentina Fintech advirtió a los usuarios sobre los peligros de operar en plataformas de inversión no reguladas, identificando señales de estafas piramidales y recomendando precauciones, haciendo hincapié además en las características que suelen presentar los esquemas fraudulentos. Así lo hizo saber a Cointelegraph en español a través de un comunicado.
Entre las principales señales de alerta que los usuarios deberían tener en cuenta se incluyen:
- Promesas de rendimientos desproporcionadamente altos, que no tienen relación con tasas de interés sostenibles ofrecidas por productos financieros tradicionales.
- Reclutamiento de nuevos usuarios en plataformas que no están registradas ante la Comisión Nacional de Valores (CNV) como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) ni disponibles en tiendas oficiales como Google Play o Apple Store.
- Acceso a supuestas operaciones con activos virtuales inexistentes, que no se encuentran en redes blockchain verificables, como CoinMarketCap.
En marzo de 2024, la CNV, en conjunto con la Unidad de Información Financiera (UIF), estableció criterios alineados con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para que todos los PSAV que operan en Argentina se inscriban en un registro oficial y adopten mecanismos de prevención de fraude y monitoreo transaccional, explicaron en el comunicado.
Estas medidas —agregaron— estarían pensadas para identificar y reportar operaciones sospechosas, además de colaborar activamente con las autoridades judiciales.
La Cámara resaltó que, tanto los PSAV como las instituciones financieras reguladas, han trabajado durante años en reforzar sus mecanismos de atención al usuario, así como en difundir contenido educativo gratuito, con el fin de prevenir estafas y proteger a los usuarios.
Las herramientas tecnológicas, como la blockchain —puntualizaron en el comunicado— desempeñan un papel crucial en este sentido, ya que permitirían un registro inmutable de las transacciones y facilitarían la investigación de actividades sospechosas.
Ante el aumento de plataformas no reguladas, desde la Cámara Argentina Fintech se hizo un llamado a los usuarios para que sean cautelosos al tomar decisiones financieras. “Es fundamental que las personas verifiquen que las plataformas donde invierten estén registradas y cuenten con mecanismos de seguridad y transparencia”, afirmó la Cámara.
La industria fintech se comprometió a seguir educando y concientizando a los usuarios, con el objetivo de que el crecimiento de nuevos servicios y usuarios dentro del sistema financiero lleguen a beneficiar a las familias y empresas argentinas, concluyeron desde la Cámara Argentina Fintech.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.