El regulador financiero de Washington ha advertido al público sobre una nueva estafa para robar criptomonedas, en la que los estafadores se hacen pasar por "profesores" empresariales para engañar a las víctimas y hacerles depositar sus fondos en la estafa o enfrentar "acciones legales".
Los "autoproclamados profesores" afirman ser parte de una "Academia", "Escuela de Negocios" o "Instituto de Riqueza", atrayendo a las víctimas con cursos que pueden resultar en "tasas de retorno exorbitantes", según una declaración del 16 de julio del Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington (DFI).
Las víctimas suelen encontrar la oportunidad de inversión en un anuncio de Facebook, donde hacen clic en el enlace y se encuentran con una "carta del profesor" o una "carta del decano" en el sitio web de la empresa.
El DFI de Washington dijo que luego son agregados a grupos de WhatsApp o Telegram, generalmente con un nombre arbitrario como "señales de trading diarias", donde estos profesores atraen a la víctima con retornos lucrativos.
Cómo funciona la estafa
La academia falsa ofrecerá préstamos de alto valor o líneas de crédito para que el inversor cumpla con los requisitos de capital para una supuesta nueva oferta exclusiva.
Se les pide a los inversores que proporcionen detalles personales como su historial de crédito o licencia y que firmen un documento de préstamo, lo que hace que la oferta parezca aún más legítima.
En algunos casos, incluso cuando la víctima rechaza la oferta, el “asistente” del profesor pedirá los fondos, a menudo en criptomonedas, en nombre del inversor y los depositará en su cuenta. A menudo adjuntarán una captura de pantalla para que parezca real, pero los sitios de exploradores de blockchain no muestran ninguna transacción, según señala el DFI.
Inicialmente, se les dice a los inversores que este préstamo puede pagarse con las ganancias que acumulan, pero en realidad, la empresa congela sus cuentas y comenzará a amenazarlos con acciones legales hasta que paguen el préstamo de su propio bolsillo, dijo el DFI.
“Cuando no pueden hacerlo, los inversores han recibido mensajes amenazantes de la empresa y/o cartas de cobranza que afirman que se tomarán acciones legales contra ellos”.
El DFI dijo que no había recibido ningún informe en el que un inversor hubiera retirado sus fondos con éxito al pagar el préstamo.
En un incidente similar, el DFI informó de quejas sobre “Excellence and Innovation Fortune Business School”, que afirmaba ser una institución centrada en finanzas e inversiones, pero que en su lugar atraía a las víctimas hacia la estafa de criptomonedas ICHCOIN.
Los estafadores incluso enviaron 500 Tether para que la víctima “probara” la plataforma antes de que finalmente se convenciera de sacar USD 300,000 de su propio bolsillo para invertir en el esquema.
“El inversor supuestamente recibió un depósito de 450,000 USDT en su cuenta de ICHCOIN. Sin embargo, una revisión de la blockchain no muestra un registro de esta transacción”, observó el DFI.
Esta estafa también se facilitó a través de WhatsApp, y se les pidió a los inversores que proporcionaran detalles personales para firmar un documento de préstamo.
“El DFI insta a los consumidores a ejercer extrema precaución antes de responder a cualquier solicitud que ofrezca servicios de inversión o financieros”.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
