El importante exchange de criptomonedas estadounidense, Coinbase, recibió una patente para un sistema que identifica y marca cuentas no conformes con las políticas.

Una presentación ante la Oficina de Patentes y Marcas de Estados Unidos el 19 de noviembre detalla un sistema que contiene un modelo de puntuación que "determina un puntaje de cumplimiento para cada una de las cuentas en función de los respectivos factores asociados con las cuentas". El sistema luego compara el puntaje de cumplimiento de cada cuenta para detectar aquellas que no cumplen con los estándares de cumplimiento.

Eliminar cuentas que incumplan

Después de que una unidad de marcado identifica cuentas que supuestamente incumplan, el sistema evalúa si son buenas o malas, ingresa la determinación en un sistema de retroalimentación y decide si cierra la cuenta o no. La solicitud dice:

"Un investigador puede determinar si una cuenta se está utilizando para actividades ilícitas haciendo una investigación sobre las partes de la transacción que reciben o envían el pago y determina si dichas partes están involucradas regularmente en actividades ilícitas. Por ejemplo, puede ser relativamente fácil determinar que una parte que envía o recibe el pago está en el negocio de realizar servicios en línea que pueden ser ilegales".

De acuerdo al informe de CipherTrace para el tercer trimestre del 2019, el volumen total de fraudes y robos relacionados con las criptomonedas resultó en pérdidas por valor de USD 4.4 mil millones en el 2019. CipherTrace indagó los requisitos de cumplimiento de 'Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML) de los 120 exchanges de criptomonedas más populares y analizó los patrones en crímenes relacionados con criptomonedas.

A principios de noviembre, un abogado y asesor general de la empresa de finanzas descentralizadas Compound Finance, Jake Chervinsky, polemizó la cuestión de si valía la pena exponer al público a riesgos de datos que conllevan los requisitos de KYC. Explicó que KYC ayuda a las fuerzas del orden público a rastrear transacciones ilegales, pero también expone al público a potenciales hacks, phishing y robos de identidad.

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