Mientras que algunos exchanges de criptomonedas se mueven para expandir las reglas de "Conozca a su cliente" (KYC), algunos rivales importantes afirman que las plataformas de cripto no necesitan KYC en absoluto.

Digitex, una bolsa de criptoderivados con sede en Seychelles, empezará a eliminar la identificación de KYC esta semana en respuesta a una importante filtración de datos de usuarios que ocurrió el mes pasado.

Digitex no tendrá requisitos de identidad KYC a partir de abril de 2020

Adam Todd, CEO de Digitex Futures Exchange, reveló la noticia en una declaración en un video público el 4 de marzo, declarando que Digitex tendrá todos los procesos de identificación KYC retirados de su plataforma a partir de abril de 2020.

El CEO de Digitex aclaró que el exchange comenzará a deshacerse de KYC ya esta semana, diciendo:

"A partir del final de esta semana, vamos a eliminar toda verificación de identidad KYC de cada parte de nuestro exchange. Para comprar tokens Digitex de nuestra tesorería, no necesitarás hacer KYC. Y cuando vayamos a la red principal en abril, no habrá requisitos de verificación de identidad KYC de ningún tipo para usar nuestro exchange."

Específicamente, el exchange de Digitex está actualmente en versión beta, sólo permite a sus usuarios comprar su token nativo DGTX. Después del lanzamiento de la red principal el 27 de abril, Digitex permitirá a los usuarios comerciar libremente entre DGTX y Ether (ETH) así como otras criptomonedas, elaboró Todd a Cointelegraph, señalando que el exchange no ofrecerá soporte para ninguna moneda fiduciaria en ningún momento.

Según Todd, la eliminación de KYC es la única forma de garantizar que Digitex no vuelva a tener documentos personales filtrados ya que la plataforma no tendrá esos documentos personales en absoluto.

Los datos personales de 8,000 usuarios de Digitex fueron robados

La eliminación de KYC en Digitex viene después de una gran filtración de datos de usuarios en el exchange, que eventualmente llevó a un compromiso de algunos datos sensibles. Como Cointelegraph reportó el 29 de febrero, la filtración fue realizada por un ex-empleado de Digitex, que supuestamente robó documentos KYC como escaneos de pasaportes y carnets de conducir de más de 8,000 clientes de Digitex.

Según algunos informes, el supuesto "Digileaker" afirmó que "no es un ex-empleado o contratista o alguien más del pasado de Adam o Digitex".

En un comunicado público el 2 de marzo, Digitex explicó que el exchange sólo estaba al tanto de la fuga de datos de correo electrónico. Sin embargo, hubo una segunda brecha que eventualmente causó un compromiso de datos sensibles, admitió el exchange.

Un portavoz de Digitex elaboró para Cointelegraph que al menos cinco personas han visto filtrados sus documentos de identidad emitidos por el gobierno, como fotos de pasaporte y tarjetas de identidad nacional. Como el autor afirma tener 8,000 documentos en su poder, Digitex aún no ha podido determinar si esto es así, pero lo está investigando actualmente.

El Gran Hermano es la única razón real para el KYC, argumenta el CEO de Digitex

Mientras que Digitex anteriormente insinuó la potencial eliminación de los requisitos de KYC, el CEO de la firma atacó el concepto general de KYC en su nueva declaración.

Según Todd, las principales justificaciones detrás de las reglas de KYC como el lavado de dinero son "estúpidas" y "ridículas", mientras que la única razón real de KYC es que "el Gran Hermano quiere saber que todo el mundo está haciendo todo el tiempo". Dijo:

"Todos sabemos la verdadera razón del KYC. La verdadera razón es que el Gran Hermano quiere saber qué hace todo el mundo todo el tiempo. Quiere saber cuánto tienes y qué estás haciendo con ello. No creo que tengan el derecho de hacer eso a todos en el mundo."

Digitex había estado tratando de adoptar el KYC por dos razones principales: la lucha contra el lavado de dinero y permitir a los clientes con sede en los Estados Unidos operar en la plataforma, explicó el CEO de Digitex. Pero ninguna de esas justificaciones son razonables para Digitex ahora que sus usuarios han sufrido una importante violación de sus datos personales, según Todd.

Todd argumentó que los usuarios no están lavando criptomonedas como ETH en Digitex para financiar el terrorismo internacional, declarando que tales alegaciones son "una evidente mi**da". Hablando con Cointelegraph, Todd enfatizó que el lavado de dinero con criptomonedas representa una "pequeña fracción de un porcentaje de lo que está pasando en el mundo real". Él elaboró:

"Hay dos billones de dólares en moneda fiduciaria que se blanquean cada año, lo que es 10 veces la cantidad total del mercado de todas las criptomonedas combinadas. Cualquier lavado de dinero que se hace con criptos es una pequeña fracción de un porcentaje de lo que está pasando en la moneda fiduciaria. Por lo tanto, por la misma lógica, cualquier negocio que toma dinero en efectivo sin identificar completamente a su cliente también está financiando el terrorismo. Si esta persona tuviera una cuenta en otro exchange como Binance, tomaría 5 días para retirar alrededor de 100 mil dólares sin darse cuenta. Eso es para una cuenta, si un terrorista quisiera lavar aún más, no hay nada más fácil que crear una nueva cuenta".

"Forzar a todos nuestros clientes en todo el mundo a probar que no son americanos es irrazonable"

En cuanto a la cuestión de la falta de voluntad del gobierno de EE.UU. para permitir a sus ciudadanos comerciar con criptomonedas en Digitex, la plataforma ya está bloqueando las IPs de EE.UU. y pidiendo a los usuarios que confirmen que no están en los EE.UU. en los términos y condiciones de Digitex, elaboró el ejecutivo.

Como tal, el bloqueo de IP de los EE.UU. combinado con términos y condiciones debería ser suficiente para una práctica razonable de detener a los usuarios de EE.UU., mientras que las reglas estrictas de KYC son aparentemente mucho más de lo que realmente se necesita, de acuerdo con el CEO de Digitex. Él dijo:

"Creo que esta es la forma razonable de detenerlos. No creo que las autoridades estadounidenses tengan derecho a decirme que debo hacer una verificación de identidad KYC de cada persona del mundo que quiera usar mi plataforma sólo para poder bloquear a los estadounidenses. Eso no es razonable. No creo que tengan un presidente legal que me obligue a hacer eso y no lo voy a hacer".

Hablando con Cointelegraph, Todd dijo que en caso de que su equipo logre detectar a un usuario estadounidense en violación de esos términos y condiciones, el exchange revocaría inmediatamente el acceso a la plataforma y daría siete días para retirar sus fondos.

Cuando se le preguntó si Digitex espera que su base de usuarios crezca después de la eliminación del KYC, Todd dijo que sí, señalando que el KYC es un impedimento masivo para que muchas personas se unan a los exchanges de criptomonedas, ya que muchas personas en todo el mundo no tienen identificaciones emitidas por el gobierno en absoluto. Continuó:

"KYC es una enorme barrera para mucha gente y esperamos que Digitex atraiga a muchos más usuarios al eliminarlo. También mantenemos nuestra creencia en el derecho a la privacidad de las personas [...] Al abrir nuestro exchange a la población mundial esperamos crear un producto que pueda marcar la diferencia en la vida de las personas".

El hecho de que Digitex esté luchando contra la supervisión del Gran Hermano está en línea con la creciente preocupación mundial por la privacidad del usuario. Un número de grandes actores de la industria instan a la protección de la privacidad del usuario en línea. Como tal, un ejecutivo de la importante firma de análisis de cripto, Chainalysis, que colabora con las principales agencias federales como el Servicio de Impuestos Internos y el FBI, está seguro de que la total transparencia no es el lugar ideal para las criptomonedas.

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