Los estafadores y defraudadores utilizaron cada vez más estafas de suplantación de identidad para robar criptoactivos a usuarios desprevenidos el año pasado, con un aumento de los incidentes de estafa por suplantación de identidad reportados de aproximadamente el 1.400% año tras año en 2025, en comparación con 2024, según Chainalysis.
Las estafas de suplantación de identidad implican que los defraudadores se hacen pasar por una persona u organización de confianza en un intento de engañar a las víctimas para que entreguen criptoactivos, contraseñas, acceso a cuentas y otra información sensible.
En su Informe de estafas cripto de 2026, publicado el martes, Chainalysis dijo que los defraudadores han estado incorporando múltiples tácticas en sus operaciones.
“Por ejemplo, muchas estafas de "pig butchering" e inversión incorporan elementos de suplantación de identidad, ingeniería social e incluso estafas técnicas o centradas en monederos”, dijeron.
La cantidad promedio robada a través de estafas de suplantación de identidad también aumentó en más del 600%, lo que Chainalysis calificó de “tendencia preocupante”.
Uno de los ejemplos más destacados de estafas de suplantación de identidad en 2025 involucró a estafadores que se hicieron pasar por el exchange de criptomonedas Coinbase para robar casi 16 millones de dólares a las víctimas.
La oficina del Fiscal del Distrito de Brooklyn acusó a un hombre en diciembre, alegando que estaba detrás del fraude. El acusado se ha declarado no culpable de múltiples cargos, incluyendo hurto mayor, lavado de dinero y conspiración para defraudar. Aún no se ha fijado una fecha de juicio.
La IA ayuda con la “industrialización del fraude”
La inteligencia artificial ha hecho que las estafas sean más efectivas y forma parte de la “industrialización del fraude”, dijo Chainalysis, con estafadores que utilizan herramientas complejas de proveedores dedicados para engañar a más víctimas.
Chainalysis descubrió que las estafas que utilizan IA fueron 4,5 veces más rentables, mientras que las operaciones fueron más eficientes con mayores ingresos diarios y un mayor volumen de transacciones.
“Estas métricas sugieren tanto una mayor eficiencia operativa como un alcance potencial más amplio de víctimas. El aumento del volumen de transacciones indica que la IA está permitiendo a los estafadores alcanzar y gestionar más víctimas simultáneamente, una tendencia consistente con la industrialización del fraude que hemos estado rastreando”, dijeron.
“En contraste, el aumento del volumen de estafas sugiere que la IA también está haciendo que las estafas sean más persuasivas.”
No hay “soluciones mágicas” para prevenir las estafas cripto
El aumento de las estafas también ha provocado un aumento de las acciones policiales en 2025; sin embargo, Chainalysis instó a las autoridades a centrarse más en la prevención de daños mediante herramientas de detección mejoradas y una mayor adopción de sistemas de detección de fraudes y mulas en tiempo real en 2026.
Al mismo tiempo, se deberían asignar más recursos para una mayor coordinación transfronteriza de las fuerzas del orden y apoyo a las instituciones y la aplicación de la ley en jurisdicciones de baja capacidad, dijeron.
“No hay soluciones mágicas para abordar una actividad de estafa tan arraigada y a escala industrial, y para ser eficaz, se requiere una respuesta multifacética.”
“A medida que avanzamos hacia 2026, esperamos una mayor convergencia de las metodologías de estafa a medida que los estafadores adopten múltiples tácticas y tecnologías simultáneamente”, añadió Chainalysis.
Cómo contrarrestar las estafas de suplantación de identidad
Un grupo de expertos en seguridad cripto dijo a Cointelegraph el año pasado que algunas de las mejores maneras de contrarrestar las estafas de ingeniería social son reducir los puntos de confianza humanos a través de acciones como la automatización de defensas.
También se recomendó no revelar nunca datos sensibles como contraseñas o frases clave, porque una empresa legítima nunca las pediría, asumir que cada interacción y mensaje no solicitado podría ser fraudulento, y verificar siempre la autenticidad.
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