Las estafas de criptomonedas podrían tener su mayor año hasta la fecha en 2025, impulsadas por el crecimiento de la inteligencia artificial y los servicios profesionales de apoyo a la estafa a medida que la industria del fraude se vuelve más sofisticada.
La firma de análisis de blockchain Chainalysis dijo en su informe Crypto Scam Revenue 2024 del 13 de febrero que la IA generativa está haciendo que "las estafas sean más escalables y asequibles para que los malos actores las lleven a cabo".
"GenAI está amplificando las estafas, la principal amenaza para las instituciones financieras, al permitir un fraude de alta fidelidad, bajo costo y altamente escalable que explota las vulnerabilidades humanas", dijo Elad Fouks, jefe de productos de fraude de Chainalysis.
"Facilita la creación de identidades sintéticas y falsas, permitiendo a los estafadores hacerse pasar por usuarios reales y eludir los controles de verificación de identidad", añadió.
Chainalysis encontró que los ingresos por estafas de criptomonedas alcanzaron alrededor de USD 9,9 mil millones en 2024, liderados por las estafas de "pig butchering". Espera que la cifra probablemente aumente a más de USD 12 mil millones a medida que identifique más direcciones asociadas con fraudes y estafas.
Los ingresos por estafas fueron menores en 2024, pero Chainalysis espera que esta cifra aumente a medida que identifique más direcciones. Fuente: Chainalysis
Utilizando su nuevo detector de fraudes, que adquirió el mes pasado por USD 150 millones, Chainalysis afirma haber descubierto que el 85% de las estafas implican cuentas totalmente verificadas que eluden las soluciones tradicionales basadas en la identidad, lo que, según Fouks, empeora con la IA.
"GenAI permite la generación de contenido falso realista, incluidos sitios web y listados, para impulsar estafas de inversión, estafas de compra y más, haciendo que estos ataques sean más convincentes y difíciles de detectar", dijo Fouks.
El Centro de Servicios Financieros de Deloitte estima que la IA generativa y los deepfakes costarán a la economía estadounidense USD 40.000 millones en 2027.
Chainalysis dijo que el fraude y las estafas de criptomonedas han seguido aumentando en sofisticación, con operaciones como Huione Guarantee, un mercado peer-to-peer (P2P) que ofrece servicios legítimos pero también una gran cantidad de servicios ilícitos que respaldan las operaciones de estafa.
"Al comparar los flujos de criptomonedas desde 2021 hasta 2024 sobre la base de una tasa de crecimiento anual compuesta, los ingresos de los proveedores de infraestructura de estafa de Huione han aumentado exponencialmente", dijo la firma de análisis.
En particular, los ingresos de los proveedores de servicios de IA crecieron un 1.900% - "lo que indica una explosión en el uso de la tecnología de IA para facilitar las estafas", agregó.
Los vendedores de tecnología fraudulenta Huione recibieron colectivamente al menos USD 375,9 millones en criptomonedas en 2024. Fuente: Chainalysis
El pasado diciembre, la Oficina Federal de Investigación de Estados Unidos dio la voz de alarma sobre los estafadores que utilizan IA generativa para captar inversiones en criptomonedas.
Chainalysis afirma que sus estimaciones anuales de actividad estafadora han crecido una media del 24% entre los periodos de informes anuales desde 2020. La firma espera que las pérdidas totales por estafas sean aún mayores después de considerar las estafas impulsadas por IA.
En un informe de enero, la firma estimó que el volumen total de criptomonedas ilícitas podría haber alcanzado los USD 51.000 millones en 2024, a pesar de que la proporción del uso ilícito de criptomonedas en comparación con todo el mercado ha caído al nivel más bajo en tres años.
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