Una advertencia reciente del Grupo de Acción Financiera (FATF) sobre el aumento de los delitos relacionados con las stablecoins no representa una amenaza para la industria de las criptomonedas, según ejecutivos de firmas de inteligencia de la blockchain.
El llamado del FATF para abordar el aumento de la actividad ilícita con stablecoins refleja una necesidad de seguimiento y análisis exhaustivos, en lugar de un esfuerzo por frenar su crecimiento, según ejecutivos de Chainalysis y Asset Reality.
El organismo de control financiero mundial dio la alarma sobre las stablecoins el jueves, pidiendo a los reguladores que se centren en mitigar los riesgos de su posible adopción masiva.
“Eso no es anticripto. Es un reconocimiento de que la credibilidad y el crecimiento dependen de una regulación que realmente funcione”, dijo a Cointelegraph el cofundador de Asset Reality, Aidan Larkin.
Las stablecoins constituyen el 63% de las transferencias ilícitas de criptomonedas
“Las stablecoins son la forma dominante de criptoactivo para transaccionar valor, así como para realizar actividades ilícitas”, dijo Jordan Wain, asesor de políticas de Chainalysis. Citó datos del “Informe de Delitos Cripto de 2025” de Chainalysis, que reveló que el 63% de todos los volúmenes de transacciones ilícitas onchain estaban denominados en stablecoins.
Según Wain, la alarma del FATF sobre las stablecoins tiene como objetivo promover una “concesión de licencias y supervisión más uniformes de los emisores de stablecoins” entre países, el despliegue de seguimiento en tiempo real y una colaboración internacional más estrecha para rastrear, identificar y desarticular flujos ilícitos.
“[El] FATF no está pidiendo una prohibición de las stablecoins. Está pidiendo visibilidad y mejor aplicación de la ley”, dijo Larkin de Asset Reality, añadiendo que esto encaja con la estrategia más amplia anunciada en 2023 para un mayor enfoque en la recuperación de activos.
“Eso significa aplicar los mismos estándares AML [Anti-Lavado de Dinero] utilizados en las finanzas tradicionales al mundo digital”, añadió Larkin.
Rastrear los delitos es solo una parte de la ecuación
Larkin dijo que aplicar herramientas avanzadas de inteligencia de la blockchain no es suficiente para mitigar los riesgos detrás de una adopción masiva de stablecoins.
“Monitorear el comportamiento onchain es solo una parte de la ecuación”, dijo, añadiendo:
“La aplicación de la ley en forma de sanciones secundarias ha sido debatida por políticos en múltiples jurisdicciones para colocar una mayor carga y responsabilidad sobre aquellas entidades cripto que facilitan a sabiendas la evasión de sanciones y utilizan sanciones secundarias para presionar el cumplimiento [...]”
Wain de Chainalysis también destacó la transparencia y trazabilidad inherentes de las stablecoins, lo que puede convertirlas en una “mala elección” para la actividad delictiva. Subrayó que los emisores centralizados de stablecoins también conservan la capacidad de congelar fondos cuando se dan cuenta de su uso ilícito.
“Hemos visto esta capacidad utilizada con gran eficacia”, dijo Wain, refiriéndose a que Tether congeló e incautó 225 millones de dólares en su stablecoin USDt (USDT) conectada a actividad fraudulenta a petición de las autoridades estadounidenses en 2023.
ZachXBT señala millones en USDC de Circle vinculados a DPRK
Tras el llamado del FATF a un escrutinio más riguroso del uso de stablecoins por parte de la República Popular Democrática de Corea (DPRK), algunos investigadores de la blockchain han estado desgranando datos onchain en busca de información.
El detective cripto ZachXBT recurrió a X el martes para afirmar que el emisor público de stablecoins Circle y su stablecoin USDC (USDC) son la “infraestructura principal utilizada por los trabajadores de TI de DPRK para facilitar pagos”.
“Puedo señalar cifras altas de ocho dígitos en volumen reciente”, dijo, añadiendo que Circle “actualmente no hace nada para detectar o congelar la actividad mientras presume de cumplimiento”.
Cointelegraph contactó a Circle para solicitar comentarios sobre la publicación de ZachXBT, pero no había recibido respuesta al momento de la publicación.
Circle congeló 57 millones de dólares en USDC en Solana vinculados al equipo de Libra a petición de un tribunal federal de EE. UU. en mayo.
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