Huobi obtiene su licencia de la FSA en Japón, otros grandes jugadores están pendientes

El 17 de enero, Huobi, una de las mayores bolsas de criptomonedas del mercado, con sede en Singapur, se relanzó como una plataforma con licencia completa en Japón tras su fusión con la bolsa BitTrade.

La expansión a Japón, donde se valora el cumplimiento y los reguladores nacionales imponen muchas medidas reguladoras a los cripto agentes, es un proceso complejo. Así es como Huobi entró en el mercado, y qué empresas podrían hacer lo mismo en breve.

Datos específicos del mercado japonés y el papel de la FSA en el mismo

Japón es uno de los mayores mercados mundiales de criptomonedas. Bitcoin (BTC) y altcoins pueden utilizarse como medio de pago legalmente aceptado allí, aunque no se consideren de "curso legal". El criptomercado japonés, que es supervisado de cerca por el regulador financiero nacional, la Financial Services Agency (FSA), es también uno de los criptomercados más respetuosos y orientados a la regulación.

Desde la enmienda de la Ley de Servicios de Pago de Japón en abril de 2017, todas las criptobolsas del país están obligadas a registrarse en la FSA. Contando la reciente fusión de Huobi con BitTrade, el conjunto de bolsas autorizadas para servir al mercado japonés consta actualmente de 17 plataformas: Money Partners, Liquid (anteriormente conocido como Quoine), Bitflyer, BitBank, SBI Virtual Currencies, GMO Coin, Btcbox, Bitpoint, Fisco Virtual Currency, Zaif, Tokyo Bitcoin Exchange, Bit Arg Exchange Tokyo, FTT Corporation, Xtheta Corporation, Huobi y Coincheck.

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Se sabe que la FSA tiene un fuerte control de las bolsas locales, reaccionando con firmeza a las brechas de seguridad después de una serie de incidentes de alto perfil en las criptobolsas locales, a saber, el ataque a Coincheck del año pasado por valor de USD 532 millones y el infame colapso del Mt. Gox, con sede en Tokio. La FSA también lleva a cabo inspecciones in situ de las bolsas que tienen su registro pendiente y ocasionalmente pide a las bolsas que presenten sus informes sobre el sistema de gestión de riesgos a raíz de violaciones de seguridad.

Los mayores hacks a las bolsas

Por ejemplo, en marzo de 2018, tras el pirateo de Coincheck, el organismo de control envió "avisos de castigo" a hasta siete criptobolsas y congeló temporalmente las actividades de otros dos tras una ronda de inspecciones. Se enviaron órdenes de mejora empresarial por falta de "sistemas de control interno adecuados y necesarios", y se citó específicamente a Coincheck por carecer de un marco para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Poco después del traslado del regulador, dos bolsas locales -el Sr. Exchange y Tokyo GateWay- decidieron cerrar el negocio.

Como resultado de la minuciosa supervisión de la FSA, algunos jugadores han decidido abandonar el mercado japonés. Binance, una de las mayores criptobolsas del mundo que había abierto una oficina en el país, se dirigió a Malta -el famoso país cripto-amigable- después de que el regulador emitiera una advertencia en marzo de 2018. Del mismo modo, más o menos al mismo tiempo, la criptobolsa Kraken también decidió poner fin a sus servicios en Japón, aunque citando el aumento de los costes de hacer negocios allí como la razón principal de la reubicación. La aplicación japonesa de mensajería social también ha decidido excluir el mercado nacional antes del lanzamiento de su bolsa de criptomonedas, citando las dificultades regulatorias locales.

En mayo del año pasado, la FSA introdujo nuevas estipulaciones regulatorias para las criptobolsas nacionales, intensificando sus esfuerzos para evitar otro gran hackeeo. Se requería que las bolsas monitorearan las cuentas de los clientes varias veces al día para detectar fluctuaciones sospechosas y que cumplieran con medidas más estrictas contra el Lavado de Dinero (ALD), las cuales exigen específicamente controles de Conozca a su Cliente (KYC), tales como la verificación de la identidad. También ha habido informes sobre la FSA que potencialmente prohíben en el futuro el comercio de altcoins orientadas al anonimato, como Dash (DASH) y Monero (XMR).

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En julio, la agencia se sometió a una importante revisión con el objetivo de mejorar su presencia en los campos relacionados con la tecnología de la información, incluidas las criptomonedas. Por lo tanto, la Oficina de Desarrollo y Gestión de Estrategias reemplazó a la Oficina de Inspección para que elaborara una política de estrategia financiera y se ocupara de las cuestiones relativas al mercado digital de divisas, fintech y el blanqueo de dinero.

La Oficina de Políticas y Mercados, a su vez, sucedió a la Oficina de Planificación y Coordinación, y se le encomendó la tarea de elaborar un marco jurídico que abordara el rápido crecimiento del sector de las tecnologías de la información y la comunicación.

En agosto de 2018, Toshihide Endo, el comisionado de la FSA, declaró que su agencia quiere que la industria de las criptomonedas "crezca bajo la regulación apropiada". El funcionario añadió:

"No tenemos intención de frenar [la criptoindustria] excesivamente. Nos gustaría que creciera bajo una regulación apropiada".

En respuesta a las presiones regulatorias, ha surgido un organismo autorregulador llamado la Asociación Japonesa de Intercambio Virtual de Divisas (JVCEA, por sus siglas en inglés), integrada por las bolsas locales. En octubre de 2018, el regulador financiero de Japón otorgó formalmente el estatus de autorregulación a la JVCEA para supervisar el criptosector. Por lo tanto, la JVCEA podría tener más peso en lo que respecta a los estándares de la industria en el futuro. Específicamente, se espera que el equipo de autorregulación desarrolle políticas ALD para las criptobolsas.

La manera de Huobi de obtener la aprobación de la FSA - y otros intentos similares del pasado

Fundado en China en 2013, Huobi Group tiene su sede en Singapur desde la campaña de Pekín contra las bolsas nacionales de cripto a fiat en septiembre de 2017. Como parte de sus continuos esfuerzos de expansión en el extranjero, la plataforma ha rebautizado recientemente su plataforma estratégica de socios comerciales HBUS, con sede en Estados Unidos, con el nombre de Huobi. Ahora, la plataforma - actualmente la sexta más grande del mundo por volumen negociado diariamente - se ha expandido al mercado japonés. La llegada de Huobi sigue a la noticia de que Coincheck ha recibido el permiso completo de la FSA para seguir operando en el país después de la violación de seguridad mencionada anteriormente.

El comunicado de prensa de Huobi enfatiza su precaución de seguridad, destacando que Huobi Japan "presenta una arquitectura distribuida especializada, un sistema distribuido de denegación de servicio (DDoS) de contramedidas de ataque, y una certificación SSL con clasificación A+ (la más alta disponible)".

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Según el anuncio oficial, Huobi Japón apoya el comercio de Bitcoin, Ethereum (ETH), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), Ripple (XRP) y Monacoin (MONA).

Es importante destacar que Huobi no recibió la licencia FSA desde cero, sino que siguió una ruta diferente. Aunque la Ley de Servicios de Pago de Japón permite a los operadores extranjeros registrarse en el país como "proveedores de servicios de cambio de divisas virtuales", Huobi se ha relanzado como una plataforma con licencia completa en Japón tras adquirir una participación mayoritaria en BitTrade el pasado mes de septiembre. En ese momento, BitTrade era una de las 16 únicas criptobolsas del país que había obtenido una licencia de la FSA.

Sin embargo, la expansión del mercado de Huobi a través de la adquisición de una plataforma FSA pre-aprobada no es un movimiento completamente nuevo: En junio de 2018, BitTrade pasó a ser la primera plataforma japonesa con licencia de la FSA que fue adquirida en su totalidad por un inversor internacional, el multimillonario y empresario singapurense Eric Cheng. El inversor también adquirió la compañía afiliada de BitTrade en ese momento, FX Trade Financial Co, Ltd. - una de las plataformas líderes en Japón. Tras el acuerdo de Huobi, FX Trade Financial se quedó con el 25 por ciento de las acciones de BitTrade.

Desglose de la adquisición de BitTrade

Más bolsas reciben la bendición de la FSA: Coinbase, Yahoo y otros

Otros jugadores sólo se están preparando para entrar en el mercado, aún esperando la autorización de la FSA. Como Cointelegraph Japan informó el 12 de enero, siete solicitudes serán aprobadas o rechazadas por la FSA en un plazo de seis meses. El artículo también reveló la compleja y larga rutina de la FSA de revisar las criptobolsas que han solicitado una licencia.

Por lo tanto, la FSA lleva a cabo un procedimiento que toma casi seis meses desde el momento de la solicitud - que incluye la presentación de respuestas a más de 400 preguntas - hasta la decisión final.

Después de recibir las respuestas, la FSA se comunica con la empresa para verificar su plan de negocios, gobierno, ciberseguridad y sistema de gestión, junto con sus medidas de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En esa fase de la revisión -que, según se informa, dura unos cuatro meses- los funcionarios de la agencia verifican personalmente las prácticas de la empresa en persona. Después, la empresa presenta oficialmente su solicitud a la FSA. La agencia finalmente revisa los documentos y decide si concede o no la licencia.

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El regulador financiero declaró que hay 21 empresas que participan en la primera parte de la revisión a partir de enero, mientras que siete ya se encuentran en la fase de decisión. Por lo tanto, hasta siete empresas podrían obtener una nueva licencia para el verano. En total, la FSA ha recibido, según se informa, alrededor de 190 solicitudes de licencias de bolsa de criptomonedas.

Quizás el más importante de los candidatos pendientes es el de Coinbase, con sede en San Francisco, que reveló sus planes para entrar en el criptomercado japonés en junio de 2018. Siendo una compañía orientada al cumplimiento, Coinbase ha hecho comentarios positivos sobre el clima criptoregulatorio de Japón en el pasado, diciendo que el intenso enfoque de la FSA en la seguridad es "bueno para nosotros". Dado que la bolsa estadounidense planeó originalmente establecer su operación en Japón "dentro de un año", es probable que la FSA apruebe o rechace su aplicación en algún momento de los próximos meses.

Además, el brazo japonés del gigante de Internet Yahoo abrirá su propia criptobolsa "en abril de 2019 o más tarde", mediante la compra del 40 por ciento de BitARG Exchange Tokyo. Otros actores potenciales para abrir una criptobolsa en Japón son Mitsubishi UFJ Financial Group, el mayor banco nacional. En enero de 2018, el periódico surcoreano KBS informó sobre los planes del grupo financiero, pero desde entonces no se ha producido ninguna actualización.

Además, Money Forward, la compañía detrás de una popular aplicación de gestión financiera que tiene más de 7 millones de usuarios en Japón, recientemente compartió detalles sobre el próximo lanzamiento de su bolsa de criptomonedas. Por lo tanto, se dice que Money Forward está planeando abrir su plataforma que aún no ha sido nombrada entre enero y marzo de 2019, aunque esto depende de cómo vaya a ir el registro en la FSA.

Bolsas con licencia en Japón