El regulador financiero de Malta publica guías sobre los criptoactivos y estafas

El regulador financiero de Malta ha emitido una nota al público sobre los riesgos de los criptoactivos y la posibilidad de estafas, según informó Times of Malta el 25 de abril.

La nueva nota de orientación de la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA, por sus siglas en inglés) pretende advertir al público sobre inversiones en criptomoneda y los riesgos relacionados, y educar a la gente sobre cómo identificar y evitar estafas y esquemas fraudulentos.

No dejes de leer: Malta: El regulador financiero aprueba a los primeros 14 agentes de criptoactivos

Según se informa, la guía describe los tipos más comunes de estafas asociadas a la moneda digital, entre las que se incluyen las falsas ofertas iniciales de monedas (ICO), las empresas de financiación colectiva que prometen mayores ganancias que se aprovechan una vez que la moneda se activa, y las plataformas de cambio falsas y las aplicaciones de monedero electrónico falsas.

El documento también proporciona una lista de las 11 señales de advertencia más comunes que los inversores potenciales deben tener en cuenta, incluyendo "tasas de rendimiento elevadas y poco realistas que suelen ser superiores a la media del mercado; promesas de que los fondos depositados están garantizados al 100%; técnicas de venta agresivas que le presionan y le apresuran a conseguir una venta; contradicción entre los documentos y la información hablada", entre otras.

Sigue leyendo: El exchange de criptomonedas Bittrex cancela su primera "Oferta de Exchange Inicial"

A principios de abril, la MFSA aprobó sus primeros 14 agentes de criptoactivos que anteriormente habían solicitado una licencia. La aprobación se produjo cinco meses después de la entrada en vigor de la Ley de Activos Financieros Virtuales, que fue adoptada el año pasado por el gobierno maltés. Los agentes están ahora obligados a evaluar los planes de negocios de sus clientes y a asegurarse de que están debidamente preparados antes de presentar una solicitud a la MFSA.

En marzo, la MFSA designó a la empresa de seguridad de cadenas de bloques CipherTrace para supervisar la actividad de las criptoempresas en Malta. CipherTrace es ahora responsable de supervisar los procesos regulatorios y de auditar la gestión de riesgos de las empresas de activos virtuales con licencia en Malta. La empresa de seguridad de cadenas de bloques con sede en los Estados Unidos ayudará a la MFSA a combatir los riesgos de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo asociados con las entidades que participan en actividades cripto-relacionadas.

Te puede interesar: Regulador financiero maltés designa a CipherTrace para monitorear el cumplimiento de las criptoempresas