El marco de regulaciones de Malta ha atraído actores de criptos, pero los observadores internacionales y la oposición local son escépticos

La semana pasada, el Fondo Monetario Internacional (FMI) afirmó que el crecimiento de la blockchain en Malta ha creado importantes riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en la economía de la isla, según los medios de comunicación locales.

Malta es conocida por su política criptoamigable, cuyos esfuerzos en este campo le han valido el apodo de "isla blockchain". Sin embargo, su empuje para convertirse en el centro internacional de criptos ha atraído las críticas tanto de los organismos de control mundiales como de la oposición local.

Country Snapshot / Malta

El entorno propicio hacia las criptos es una de las principales prioridades del gobierno maltés

El 24 de enero, el Times of Malta informó sobre las conclusiones preliminares que el FMI supuestamente presentó después de visitar la isla. La organización internacional destacó que la blockchain —junto con los sectores de juegos de azar a distancia y el esquema de ciudadanía por inversión del gobierno— ocupa un lugar destacado en su lista de preocupaciones con respecto a posibles violaciones al cumplimiento de las normas contra el Lavado de Dinero (ALD).

De hecho, la blockchain ha seguido siendo una de las principales prioridades del gobierno maltés desde julio de 2018, cuando aprobó tres proyectos de ley relacionados con la blockchain y las criptos, con el objetivo de establecer un clima de criptorregulaciones sólido y transparente: a saber, la Ley de la Autoridad de Innovación Digital (Digital Innovation Authority Act), la Ley de Acuerdos y Servicios Tecnológicos Innovadores (Innovative Technological Arrangement and Services Act) y la Ley de Activos Financieros Virtuales (Virtual Financial Asset, VFA).

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Al anunciar los cambios a través de Twitter, Silvio Schembri, viceministro de servicios financieros, economía digital e innovación de la Oficina del Primer Ministro de Malta, afirmó que el país se ha convertido en "la primera jurisdicción mundial en proporcionar seguridad jurídica a este espacio".

Los 3 proyectos de ley que regularán al DLT han sido aprobados por el Parlamento y promulgados como ley. Malta, la primera jurisdicción mundial que proporciona seguridad jurídica a este espacio. 

De hecho, a lo largo de 2018, un número significativo de actores extranjeros de criptos que se enfrentaron a dificultades regulatorias en sus países de origen —incluyendo los exchanges de criptomonedas OKex, Binance y BitBay— establecieron sus operaciones en Malta debido al desarrollo de un criptoespacio más amigable. Además, Malta tiene el porcentaje más bajo de impuestos corporativos para las empresas internacionales en la Unión Europeafijado en solo el 5%, en comparación con el promedio del 22%— lo que también parece ser un factor atractivo para dicha relocalización. Dado que esta legislación apenas está presente en otros países, donde las criptos no están reguladas o están totalmente prohibidas, Malta podría parecer un destino lógico.

Tim Byun, director de riesgos de OKex, le dijo a Cointelegraph:

"Lo que realmente nos gusta de Malta es que proporciona un marco regulatorio equilibrado y robusto."

En septiembre de 2018, el primer ministro de Malta, Joseph Muscat, destacó el estatus de país criptoamigable a nivel mundial mientras se dirigía a las Naciones Unidas durante una cumbre en Nueva York.

"Actualmente nos encontramos en una época tecnológica apasionante. Es por eso que en Malta nos hemos lanzado como la isla blockchain, al ser la primera jurisdicción del mundo en regular esta nueva tecnología que antes existía en un vacío legal".

Además, en octubre de 2018, Malta firmó una declaración para promover el uso de la blockchain junto con otros siete países de la UE. Como Julie Myers Wood, directora ejecutiva de la empresa mundial de investigaciones y seguridad Guidepost Solutions le dijo a Cointelegraph:

"En lugar de esperar una guía global o simplemente aplicar sus reglas existentes al negocio de criptos, Malta avanzó agresivamente para crear un nuevo marco regulatorio para las criptomonedas."

El 1° de noviembre, la Ley VFA entró en vigor. Hasta el momento no se ha anunciado ningún agente autorizado, ya que el proceso sigue en curso.

La creación de una empresa de criptos en Malta podría ser más difícil de lo que parece, y el marco ya está en marcha

A pesar de la reputación de Malta como un país problockchain con una burocracia acelerada, el proceso de creación de un negocio relacionado con las criptos en la isla parece ser considerablemente complejo.

El 18 de octubre, el Times of Malta informó que casi dos tercios de los que solicitan la certificación de agentes de criptomonedas en Malta han fracasado. Desde que la Ley VFA entró en vigor en julio de 2018, el examen, así como un curso de formación, han sido obligatorios para todos aquellos que buscan trabajar como "agentes" en el sector de las criptos de Malta. El proyecto de ley explica que los "agentes" son profesionales tales como abogados, contadores y auditores que pueden querer servir de enlace entre los comerciantes de la oferta inicial de monedas (ICO) —u otros proveedores de criptodivisas— y el organismo de control de la isla, la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA).

Según el Times of Malta, alrededor de 250 personas tomaron el examen, que contenía una serie de preguntas de opción múltiple. Después de reconocer que el porcentaje de candidatos aprobados era "extremadamente bajo", los examinadores supuestamente tomaron la decisión de última hora de revisar el sistema de evaluación. Sin embargo, la tasa de aprobados finalmente resultó ser del 39%.

Jonathan Galea, presidente de BitMalta, una organización local sin fines de lucro dedicada a la defensa de la blockchain y las criptomonedas, que escribió su tesis doctoral titulada "The Effect of Bitcoin on Money Laundering Law" (El efecto de Bitcoin en la Ley de Lavado de Dinero) en el pasado, dijo a Cointelegraph que el marco ALD nacional para las empresas de criptos consta de varios niveles.

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Además de las políticas ALD y Conozca a su Cliente (KYC) impuestas por el marco regulatorio de las criptos a nacional, existe la Quinta Directiva ALD que se introdujo en toda la UE en julio de 2018 como respuesta a los ataques terroristas y a las filtraciones extranjeras investigadas en los Panamá Papers. Según Galea, llos exchanges de criptos y los proveedores de servicios de monederos están sujetos específicamente a la Di