El equipo de trabajo sobre cumplimiento de Monero dice que XMR está exento de la norma de fondos de viajes

El Grupo de Trabajo de Monero sobre Cumplimiento ha declarado que la red Monero (XMR)) no está sujeta a las pautas de la Red de Cumplimiento y Crímenes Financieros de EE. UU. (FinCEN) con respecto a la Regla de Viaje de Fondos, en una publicación de blog del 5 de diciembre.

¿Cuál es la norma de fondos de viajes?

La norma de fondos de viajes requiere que las instituciones financieras que envían y/o reciben fondos almacenen y transmitan cierta información sobre la transferencia si está valorada en más de USD 3,000 o un monto equivalente.

Sin embargo, en sus directrices de mayo de 2019, la FinCEN afirma que:

"Si un protocolo de transmisión dado no puede acomodar dicha información, la persona obligada puede proporcionar la información en un mensaje diferente de la orden misma de transmisión".

Esto sugiere que no hay necesidad de transmitir esta información sobre la cadena.

El cumplimiento es responsabilidad de los exchanges, no de las criptomonedas.

Cualquier exchange regulado que cumpla contra el lavado de dinero y conozca a su cliente debe tener la información transaccional requerida y probablemente ya la esté almacenando. Pero en su declaración, Monero concluye que la Norma de Fondos de Viajes no se aplica a Monero en sí, ni a ninguna criptomoneda.

El grupo de trabajo de cumplimiento de Monero señala:

"Parece inapropiado indicar que cualquier criptomoneda cumple o no con la Norma de fondos de viajes, ya que ésta parece aplicarse a las entidades reguladas, en lugar de los activos subyacentes en los que las entidades comercian".

Sin embargo, puede ser demasiado tarde para convencer a algunos exchanges que ya han decidido ir a lo seguro eliminando Monero y otras monedas de privacidad para evitar el posible escrutinio de los reguladores.

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