La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España emitió una alerta ante el aumento significativo de fraudes financieros perpetrados a través de grupos de mensajería instantánea como WhatsApp. Los estafadores se hacen pasar por asesores financieros, invitan a inversores a unirse bajo la promesa de recibir formación y recomendaciones de inversión lucrativas, según detalló recientemente un comunicado de la institución.

A través de la comunicación oficial, se pudo conocer que el modus operandi de estos supuestos fraudes, según ha detectado la CNMV, comienza con “la captación de la atención de estos potenciales clientes, a menudo suplantan la identidad de personas reconocidas o de entidades financieras que están debidamente registradas. Las primeras inversiones son exitosas y obtienen ganancias, lo que permite a los estafadores ganarse la confianza de sus víctimas y, al mismo tiempo, fomentar que atraigan a otros potenciales inversores de su entorno cercano”. 

Tras ganarse su confianza, los estafadores presentan una “inversión estrella” en la que incitan a depositar grandes sumas de dinero con la expectativa de ganancias desorbitadas en pocos días. Tras esta inversión significativa, la cotización de la acción se desploma, ocasionando pérdidas casi totales. Los estafadores aconsejan mantener o incluso aumentar las posiciones antes de eliminar a las víctimas del grupo y desaparecer sin dejar rastro.

En otros casos, la CNMV ha observado que estos grupos de WhatsApp se utilizan para dirigir a los usuarios a plataformas fraudulentas de inversión en otros productos financieros como Forex, bonos, o carteras gestionadas por inteligencia artificial.

Ante esta situación, la CNMV recomienda encarecidamente a los inversores:

  • Contrastar la información: Buscar otras fuentes para verificar la veracidad de las recomendaciones y la identidad de quien las emite en el grupo de WhatsApp.
  • Desconfiar de las promesas de ganancias fáciles y rápidas: Estas son señales inequívocas de fraude financiero.
  • Proteger la privacidad: No compartir datos personales como número de teléfono o correo electrónico.
  • Sospechar de pagos anticipados: Desconfiar si solicitan pagos para recuperar fondos o beneficios supuestamente obtenidos.
  • Ser escéptico ante predicciones infalibles: Nadie puede garantizar el éxito seguro en las inversiones ni predecir la evolución del mercado con exactitud.

La CNMV insta a los inversores a extremar la precaución y a informarse a través de canales oficiales antes de tomar cualquier decisión de inversión basada en recomendaciones recibidas a través de grupos de mensajería.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.