La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España ha señalado deficiencias en la prevención de blanqueo de capitales tras revisar entidades bajo su supervisión. El informe presentado destacó errores en la evaluación de riesgos y medidas de control, según una publicación en el portal web Noticias Bancarias.
El estudio incluyó a unas veinte entidades, entre ellas empresas de servicios de inversión (ESI), gestoras de instituciones de inversión colectiva (IIC), gestoras de entidades de tipo cerrado y sucursales de entidades de la Unión Europea (UE).
Según el informe presentado, dijo el portal web, aunque la mayoría de las entidades evaluaron sus riesgos y los registran en informes aprobados por sus órganos de dirección, se han identificado fallos en la aplicación práctica de estos análisis.
Deficiencias en la evaluación de riesgos
A lo largo de 2024 —informaron— la CNMV ha argumentado que, "aunque los informes de las entidades suelen cumplir con los requisitos formales establecidos por el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), en muchos casos no reflejan con precisión la actividad real de las entidades”.
“Los informes deberían ofrecer una radiografía del negocio que permita identificar los elementos de riesgo y establecer un sistema de prevención eficaz”, enfatizó el organismo.
Uno de los puntos señalados en el estudio fue la falta de análisis detallado de los agentes y acuerdos de comercialización con otros intermediarios. La CNMV indicó que no basta con informar sobre la existencia de estos acuerdos, sino que las entidades deben evaluar los riesgos asociados a cada modelo de comercialización, agregaron.
En el caso de la captación de clientes —explicaron— el informe subrayó que aquellas entidades que permiten altas de clientes a distancia deberían valorar el riesgo adicional que implica este procedimiento, ya que incrementa la exposición al blanqueo de capitales.
Medidas de control y movimientos financieros
Además, se informó que otro punto de preocupación para la entidad ha sido la supervisión de los sistemas de pago y retirada de fondos. Aunque la mayoría de las entidades no permite movimientos en efectivo, el informe destacó que el uso de efectivo sigue siendo un factor de riesgo significativo.
En este sentido, aclararon que la CNMV recordó que la regulación europea reforzó la necesidad de minimizar el uso de efectivo en transacciones financieras, dado su potencial para facilitar operaciones ilícitas.
El informe, según lo publicado, también resaltó que pocas entidades tienen en cuenta los análisis de riesgos nacionales y supranacionales elaborados por instituciones como el Tesoro, la Comisión Europea y la Autoridad Bancaria Europea (EBA).
El supervisor —explicaron— subrayó que la normativa europea, a través del Reglamento de blanqueo de capitales de 2024, exige que las entidades incorporen estos análisis en sus estrategias de prevención.
“Se ha trasladado la necesidad de integrar estos informes en la evaluación de riesgos, como establece el reglamento europeo de próxima aplicación”, indicó la CNMV.
Supervisión y próximas actuaciones
En cuanto a las incidencias detectadas, han sido comunicadas de manera individual a cada entidad supervisada y serán tenidas en cuenta en futuras inspecciones, según lo informado por el portal web.
Esta revisión forma parte de las acciones de supervisión acordadas tras la firma del convenio entre la CNMV y la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias del Tesoro Público en junio de 2023, informaron.
Concluyeron indicando que, con estas medidas, la CNMV busca fortalecer el cumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales y reforzar la seguridad del sistema financiero.
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