Sólo el 14 por ciento de los 216 cripto exchanges de todo el mundo fueron confirmados como licenciados por los reguladores, según encontró Coinfirm en su informe sobre el riesgo de los cripto exchanges publicado el 27 de marzo.
Coinfirm, una empresa de tecnología regulatoria con sede en Londres para monedas digitales y blockchain, estudió 216 exchanges de criptomonedas globales para esbozar los riesgos clave que se pueden asociar con cada plataforma, así como para ayudar a los monitores a desarrollar los marcos regulatorios necesarios. Los exchanges analizados representan más del 90 por ciento de la actividad del criptomercado mundial.
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En el estudio, Coinfirm evaluó los exchanges en siete categorías de riesgo, incluyendo licencia y autorización, Diligencia Debida sobre el Cliente (DDC) y cumplimiento de Conoce a tu Cliente (KYC) , cumplimiento Anti-Lavado de Dinero (AML), sanciones, figuras públicas de alto rango, jurisdicción, y medios negativos y adversos.
El estudio encontró que el 69 por ciento de los exchanges no cuentan con procedimientos de CDD y KYC "completos y transparentes", mientras que sólo el 26 por ciento introdujo procedimientos AML tales como el monitoreo de transacciones o el reclutamiento de un oficial anti lavado de dinero.
Coinfirm también encontró que el 40 por ciento de los exchanges analizados no soportan monedas fiduciarias y realizan intercambios sólo entre criptomonedas. Del 60 por ciento restante que sí proporciona intercambios fiduciarios, sólo el 23 por ciento tenía procesos completos de KYC que apoyaban tanto los depósitos como los retiros para transacciones entre criptomonedas y monedas fiduciarias, señala el informe.
En el informe, Coinfirm proporcionó el rendimiento compuesto medio del riesgo de los exchanges en jurisdicciones específicas, con los países de bajo riesgo, incluidos países como Australia, Noruega, Suecia, Finlandia, Alemania, Suiza y otros. Entre las naciones de alto riesgo, Coinfirm incluyó a Rusia, Bielorrusia, Ucrania, Irán, varios países africanos, etc.
Los Estados Unidos, Canadá, el Reino Unido, Brasil, China, India y Arabia Saudita fueron evaluados como de riesgo medio.
Rendimiento medio del riesgo compuesto de los cripto exchanges por país. Fuente: Coinfirm
Binance, la mayor plataforma de criptocomercio por volumen de comercio diario, fue evaluada como un exchange de alto riesgo debido a un largo período de exposición a criptos anónimas como Monero (XMR) y ZCash (ZEC), según el informe. Coinfirm agregó que el exchange parecía haber cambiado regularmente de jurisdicción, lo que implica un posible arbitraje regulatorio.
Recientemente, Binance se asoció con la empresa de gestión de riesgos y cumplimiento IdentityMind para abordar las medidas de seguridad de datos y cumplimiento de las operaciones globales de Binance al habilitar las herramientas de cumplimiento KYC y AML de IdentityMind.
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