A principios de esta semana, la palabra "criptomoneda" llegó al texto de uno de los documentos estratégicos más importantes del gobierno de los Estados Unidos: el proyecto de presupuesto de la administración Trump para el año fiscal 2021. Sin embargo, el presupuesto hace poco para mejorar la innovación impulsada por la tecnología Blockchain, ya que no incluía fondos adicionales de los contribuyentes.

La premisa para mencionar las monedas digitales era, de hecho, todo lo contrario: la necesidad de intensificar las medidas contra los delitos financieros. A tal efecto, la Casa Blanca propone llevar al Servicio Secreto de los Estados Unidos -la agencia encargada tanto de proteger a los líderes de la nación como de salvaguardar su sistema financiero y de pagos, y que ha formado parte del Departamento de Seguridad Nacional desde 2003- de vuelta a su hogar tradicional, el Departamento del Tesoro. De esta manera, la administración sostiene, el Tesoro estará mejor equipado para luchar contra los "crímenes del mañana".

En combinación con otras medidas políticas recientes, como la propuesta de asignar fondos para crear el "Programa de moneda virtual y mitigación de la amenaza cibernética" de la Red para la Represión de los Delitos Financieros y el anuncio del Secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, de "nuevos requisitos importantes" para las criptomonedas, el proyecto de presupuesto da fe de la determinación de la actual administración de tratar el dinero digital como una amenaza para la seguridad por encima de todo.

La política de las propuestas de presupuesto presidencial

El proceso formal del presupuesto federal comienza con el presidente recogiendo las solicitudes de financiación y sus justificaciones de las agencias ejecutivas. Basándose en esta información, el jefe de la rama ejecutiva del gobierno de EE.UU. desarrolla una propuesta de presupuesto para el próximo año fiscal que está legalmente obligado a presentar al Congreso a más tardar el primer lunes de febrero. El año fiscal 2021 comenzará en octubre de 2020.

Aunque es el Congreso el que tiene la última palabra sobre el gasto federal, el presupuesto presidencial efectivamente establece el tono de la discusión y delinea los niveles de financiamiento para varias áreas de gasto con las que la legislatura tiene que lidiar. Los juristas han observado que incluir peticiones en la propuesta es un medio poderoso de asegurar los créditos para los programas y actividades nacionales.

Por último, la necesidad de que el Congreso obtenga la firma del presidente en el último proyecto de presupuesto pone a la rama ejecutiva en una posición de negociación donde puede aprovechar la amenaza de veto para asegurar que se cumpla una parte suficiente de las demandas del presidente. En resumen, el proyecto de presupuesto presidencial no sólo refleja las preferencias y objetivos políticos de la administración, sino que también prefigura medidas que es muy probable que se materialicen.

Reforzando el Tesoro

La parte del proyecto de presupuesto del Presidente Trump que alteró el espacio de la moneda digital concierne al Departamento del Tesoro. El plan de 4,8 billones de dólares estipula 15,7 mil millones de dólares en fondos básicos para los programas del Tesoro, incluyendo 2,4 mil millones de dólares reservados para el Servicio Secreto, una agencia que sería transferida del Departamento de Seguridad Nacional. El aumento del 2,2% en el respaldo del departamento de ingresos contrasta con los recortes propuestos a los presupuestos de otras agencias, incluyendo el Departamento de Estado y el Departamento de Comercio.

La justificación de la reforma es "racionalizar las operaciones del Tesoro, reforzar la seguridad nacional y la capacidad de aplicación de la ley del Tesoro, mejorar la experiencia del contribuyente y reducir el déficit", mientras que la transferencia del Servicio Secreto se supone que producirá nuevas eficiencias en la lucha contra los "delitos financieros y electrónicos" cada vez más interconectados, así como la financiación del terrorismo y los regímenes adversarios considerados deshonestos.

Como se informó en la publicación especializada Roll Call del Capitolio al examinar un memorando interno del Servicio Secreto, el organismo espera que la transferencia sea decisiva para reforzar los esfuerzos del Tesoro por combatir las amenazas a la seguridad cibernética. El mismo informe también sugiere que el Secretario del Tesoro Mnuchin ha participado personalmente en la redacción de la legislación y ha hecho apariciones en los medios de comunicación pregonando el apoyo bipartidista a la medida, que la administración supuestamente había reunido en el Senado.

La iniciativa apareció en el proyecto de presupuesto a pesar de que ya se había llegado a una conclusión a principios de enero por un grupo de trabajo integrado por funcionarios de varios organismos ejecutivos. El informe del grupo afirmaba que la reubicación del Servicio Secreto podría debilitar al Departamento de Seguridad Nacional de los Estados Unidos y potencialmente llevar a una eventual destitución de las otras agencias constituyentes del departamento.

Si el Congreso aprueba la transferencia entre los dos departamentos, el Servicio Secreto se unirá a otra agencia con una misión similar de lucha contra los delitos financieros dentro del Tesoro: la Red de Ejecución de Delitos Financieros, o FinCEN, por sus siglas en inglés. En su propia justificación presupuestaria del Congreso para el año fiscal 2021, esta última agencia solicitó asignar tres empleados y 819.000 dólares para lo que se llama el Programa de Dinero Virtual y Mitigación de Amenazas Cibernéticas. Aparentemente, la administración está planeando tener ambas agencias involucradas en la vigilancia de las operaciones de criptomonedas.

Más requisitos por venir

La misión original del Servicio Secreto desde el momento de su fundación en 1865 ha sido combatir la falsificación del dólar estadounidense, y formalmente sigue siendo la única oficina encargada explícitamente de la protección de la moneda nacional. El despliegue de la agencia con dicha misión contra los "delitos financieros electrónicos" sugiere que el Presidente Trump sigue siendo fiel al sentimiento que expresó en una serie de tweets contra las criptomonedas el verano pasado, en los que expresamente enfrentó a las criptomonedas con el dólar, cuyo dominio en el sistema financiero mundial se comprometió a preservar.

Tras una ola de publicidad en torno a la propuesta de presupuesto de Trump, otro anuncio dejó pocas dudas sobre el creciente escrutinio del dinero digital por parte de la administración. Hablando ante el Comité de Finanzas del Senado el miércoles pasado, el Secretario del Tesoro Mnuchin reveló que su departamento estaba preparando "nuevos requisitos significativos" no especificados para asegurarse de que "las criptomonedas no se usan para el equivalente de las antiguas cuentas bancarias de números secretos suizos".

Claramente, la Casa Blanca de Trump ya no es ajena al floreciente ecosistema de las finanzas digitales. Pero este reconocimiento parece no ser de naturaleza favorable. En la retórica de los altos funcionarios ejecutivos, las criptomonedas sólo merecen ser mencionadas en el contexto de la ciberdelincuencia, y los recientes movimientos políticos parecen estar informados por este enfoque bastante estrecho.

En consonancia con su enfoque empresarial tanto de la administración pública como de los asuntos internacionales, el Presidente Trump y su equipo ejecutivo están haciendo especial hincapié en la optimización de las fuentes de ingresos nacionales y en la reducción de las de sus adversarios internacionales. Ambos objetivos son difícilmente compatibles con la existencia de un sistema financiero sin fronteras fuera del control de las autoridades financieras de los Estados Unidos.

Los argumentos a favor de una mejor supervisión

Sin embargo, algunos observadores de la industria de las criptomonedas admiten que la reforma propuesta podría estar impulsada por preocupaciones legítimas sobre los delitos financieros cada vez más sofisticados a los que se enfrentan los gobiernos a nivel mundial. Nathan Catania, socio de la empresa de política y regulación de activos digitales globales XReg Consulting, dijo a Cointelegraph:

"Los Estados Unidos, como muchos otros gobiernos, no ven a las criptomonedas como un delito, sino como un arma que puede ser utilizada por los delincuentes. Yo diría que el enfoque principal no es que las criptomonedas en sí sean una amenaza a la seguridad, sino que es un producto de los avances tecnológicos de los últimos años que permiten que la ciberdelincuencia se convierta en una amenaza mayor para la sociedad en general".

Michael Poutre, fundador del fondo de cobertura enfocado en Blockchain Terraform Capital, tiene una visión única del funcionamiento del Servicio Secreto de los Estados Unidos. En la década de 1990, antes del comienzo de su carrera en las finanzas digitales, Poutre fue voluntario e hizo prácticas en la agencia. Poutre acoge con satisfacción los cambios propuestos desde una perspectiva de eficiencia y piensa que el enfoque específico en las criptomonedas es una forma de reconocimiento en nombre del gobierno de los Estados Unidos. Poutre le dijo a Cointelegraph:

"El Servicio Secreto es la entidad lógica para vigilar este espacio, y tienen más de 150 años de experiencia en estos asuntos. Este movimiento tiene sentido. [...] Además, esto indica que el gobierno de EE.UU. entiende y reconoce que las monedas digitales no sólo no están desapareciendo, sino que el campo está creciendo."

Poutre añadió que volver a pasar bajo el Tesoro liberaría al Servicio Secreto de "una tremenda cantidad de burocracia y papeleo" que era característica del trabajo de muchas divisiones de Seguridad Nacional. El nuevo acuerdo, sostuvo, daría lugar a un aumento de la velocidad y la eficacia de las operaciones contra el crimen financiero. Además, es lógico que todo lo relacionado con el dinero - digital o fíat - esté bajo el techo del Departamento del Tesoro. 

Según Poutre, los inversores de criptomonedas se beneficiarían de una aplicación profesional de la ley de finanzas digitales; después de todo, si alguien es defraudado con sus activos digitales, preferirían confiar en alguien que entienda lo que pasó en lugar de en un confuso oficial de la policía local.

Sigue leyendo: