San Valentín es sinónimo de romanticismo, pero este acontecimiento anual nos recuerda que quienes buscan el amor son víctimas potenciales de estafas. 

Las citas en línea son un gran negocio, y se espera que el sector genere USD 3,100 millones en 2024. Statista también estima que habrá unos 440 millones de usuarios de citas online en 2027.

Un informe del departamento de seguridad y cumplimiento de Binance compartido con Cointelegraph el 14 de febrero describe la creciente prevalencia de las estafas románticas que han sido señaladas por las empresas de seguridad y análisis en los últimos meses.

Citando datos del informe 2023 Cyber Safety Insights de Norton, 1 de cada 4 adultos encuestados en todo el mundo declaró haber sido víctima de una estafa romántica o de citas en línea.

En 2016, la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos recibió 11,235 denuncias de estafas relacionadas con citas y romances. Este número se ha disparado desde entonces, con alrededor de 70,000 denuncias en 2022, lo que representa USD 1,300 millones en pérdidas para los desprevenidos buscadores de amor.

Mientras que un informe reciente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos sugiere que el dinero en efectivo sigue siendo el rey en el lvado de dinero global, los pagos en criptomonedas representan el 34% de las pérdidas reportadas en el ámbito de las estafas románticas.

Binance cita datos internos de 2023 que proporcionan una estimación de que las estafas románticas representaron el 2% del total de casos denunciados. Señala que la estimación conservadora aún significa que la pérdida promedio por víctima es de USD 14,000.

Aprovecharse de la confianza

Tigran Gambaryan, jefe de cumplimiento de delitos financieros de Binance, reflexiona sobre su experiencia como ex investigador del IRS de Estados Unidos para establecer comparaciones entre los estafadores románticos y los estafadores financieros.

"Reflexionando sobre mi experiencia como agente especial, estas manipulaciones no son muy distintas de las estafas que he visto en las que los defraudadores venden mentiras para apoderarse de tu dinero. La esencia de su enfoque sigue siendo la misma: explotar la confianza y fabricar conexiones para lograr sus fines engañosos", explica Gambaryan.

El jefe global de inteligencia e investigaciones de Binance da un puñado de casos anecdóticos en los que su equipo ha participado. Un usuario acabó perdiendo USD 100,000 a manos de un estafador que utilizó Tinder para establecer el contacto inicial antes de sacar poco a poco el dinero a la víctima.

Tal vez sea más revelador el caso de otra persona que conoció a un operador de criptomonedas en una plataforma de redes sociales. A lo largo de unos meses, el estafador generó confianza mediante mensajes directos y llamadas telefónicas. La víctima llegó a enviar criptomonedas por valor de USD 500,000 al estafador antes de que se cortara la comunicación.

En este caso, Binance ayudó a las fuerzas del orden y consiguió recuperar USD 200,000 de los fondos de la víctima.

El "pig-butchering" sigue siendo una tendencia

El pig-butchering ("matanza de cerdos") ha sido identificado por varias empresas de seguridad y por las fuerzas del orden como una tendencia en alza en Internet.

Sophos publicó su propia investigación sobre el tema en enero de 2024, que sugiere que el pig-butchering se está convirtiendo en uno de los segmentos de fraude en línea de más rápido crecimiento, con víctimas estadounidenses que pierden miles de millones de dólares en esquemas fraudulentos de inversión relacionados con criptomonedas.

Los estafadores también utilizan cada vez más las aplicaciones y protocolos descentralizados DeFi como medio para desplumar a las víctimas una vez que se han ganado su confianza.

Las plataformas supuestamente permiten a los estafadores eludir obstáculos previos, como la necesidad de que las víctimas transfieran fondos. Las víctimas sólo tienen que conectar un monedero Web3 a un contrato malicioso para perder potencialmente sus fondos.

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