La oficina del fiscal general en Washington, DC, ha demandado al operador de cajeros automáticos de criptomonedas Athena Bitcoin, alegando que cobró comisiones no reveladas en depósitos que la compañía sabía que estaban vinculados a estafas y no implementó suficientes protecciones antifraude.
El fiscal general de DC, Brian Schwalb, alegó el lunes que el 93% de los depósitos en Athena en sus primeros cinco meses fueron el “resultado directo de estafas” y criticó la política de no reembolso de la firma, la cual, según él, está impidiendo que las víctimas recuperen las comisiones supuestamente no reveladas y las pérdidas por estafas.
“Athena sabe que sus máquinas están siendo utilizadas principalmente por estafadores, pero elige mirar hacia otro lado para poder seguir embolsándose considerables comisiones de transacción ocultas”.
Esto ocurre en medio de una ofensiva más amplia contra los cajeros automáticos de criptomonedas, con el FBI informando que en 2024 se recibieron casi 11.000 denuncias de fraude provenientes de estos quioscos, lo que suma más de 246 millones de dólares en pérdidas. Al menos 13 estados, incluidos Arizona, Colorado y Michigan, han implementado límites de transacción para reducir el impacto potencial del fraude de cajeros automáticos de criptomonedas.
Athena no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
Athena supuestamente obtiene ganancias de seis cifras de comisiones no reveladas
En la presentación judicial, la oficina de Schwalb alegó que Athena estaba cobrando comisiones a los consumidores de hasta el 26% por transacción sin “revelarlas claramente en ningún momento del proceso”.
La oficina argumentó que Athena engañó a los usuarios al referirse a un “margen de servicio de transacción” en sus Términos de Servicio, donde nunca se mencionó la palabra “tarifa”.
Athena fue acusada de participar en prácticas comerciales engañosas y desleales, así como de violar leyes destinadas a proteger a los adultos vulnerables y a los ancianos del abuso, la negligencia y la explotación financiera.
Según la oficina del fiscal general, Athena supuestamente “se embolsó cientos de miles de dólares en comisiones no reveladas” de víctimas de estafas, muchas de las cuales eran vulnerables o ancianas, en sus primeros cinco meses de operación en DC entre mayo y septiembre de 2024.
La edad promedio de las víctimas fue de 71 años, mientras que la pérdida promedio por transacción fue de 8.000 dólares, según la presentación, que afirmó que un residente de DC perdió 98.000 dólares por una estafa facilitada en un quiosco de Athena.
La oficina de Schwalb afirmó que Athena tenía una “supervisión ineficaz”, lo que, según dijo, creó un “canal sin control para transacciones de fraude internacionales ilícitas”.
“Athena ha permitido y se ha beneficiado de transacciones en las que las víctimas son coaccionadas, engañadas y manipuladas para depositar los ahorros de toda su vida en las máquinas de Athena bajo pretextos fraudulentos”.
Pasos para evitar ser estafado en cajeros automáticos de criptomonedas
Para protegerse de lo que Schwalb describió como “conducta depredadora”, los usuarios de cajeros automáticos de criptomonedas no deben enviar fondos a alguien que no conocen, especialmente si han sido contactados aleatoriamente por esa persona.
Los estafadores suelen presentarse como especialistas de soporte técnico de criptomonedas, afirmando que los fondos de la víctima pueden estar en riesgo, o como un trader que promete ayudarles a obtener ganancias desmesuradas con poco o ningún riesgo.
Aquellos que reciban solicitudes aleatorias deben abstenerse de responderlas y ponerse en contacto con la institución o persona que afirman representar a través de canales oficiales.
Actualmente hay 26.850 cajeros automáticos de criptomonedas en Estados Unidos, según CoinATMRadar. Bitcoin Depot posee la mayor parte de las máquinas, con un 27,6%, seguido por CoinFlip y Athena con un 13,6% y un 13%, respectivamente.
La industria bancaria plagada de escándalos por comisiones no reveladas
La falta de divulgación de comisiones, como alega el fiscal general de DC, ha sido históricamente un problema recurrente en la industria bancaria.
La Corporación Federal de Seguros de Depósitos ordenó a Discover Bank devolver alrededor de 1.200 millones de dólares en comisiones que cobró de más a sus clientes en abril, mientras que a Wells Fargo se le ordenó en diciembre de 2022 pagar 3.700 millones de dólares en multas después de que se descubriera que imponía comisiones ilegales y cargos por intereses en hipotecas.
A Bank of America también se le ordenó pagar más de 250 millones de dólares por cobrar “comisiones basura” en 2023.
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