Chainalysis: USD 1.4 billones en Bitcoin fueron movidos por entidades criminales a Binance y Huobi en el 2019

Un extracto del informe de Chainalysis sobre el Cripto Crimen 2020 ha salido a la luz pública, mostrando cómo los corredores de OTC corruptos establecieron una infraestructura de blanqueo de dinero para mover mil millones de dólares en fondos ilícitos mediante criptomonedas.

El extracto cubierto por la prestigiosa revista Fortune indica cómo los corredores anónimos de venta libre (OTC) se han convertido en el eje central de un nuevo tipo de lavado de dinero, ayudando a convertir al menos USD 2.8 mil millones en Bitcoin en efectivo para entidades criminales en 2019.

El informe obedece a la necesidad de la pregunta que muchos criminales se hacen una vez obtienen un montón de criptos ilícitas en un monedero: ”¿Cómo voy a convertir esto en efectivo sin ser arrestado?”.

Gracias a la transparencia inherente de las cadenas de bloques, podemos ver el ecosistema de lavado de dinero de las criptomoneda desde un alto nivel y extraer ideas que no son posibles al estudiar este asunto en el mundo tradicional de la moneda fiduciaria. 

Mediante el análisis de patrones de transacciones, Chainalysis creó una lista de ”Rogue 100”, de 100 corredores de OTC sospechosos de lavar fondos de criptomonedas ilícitas en los diferentes intercambios de criptomonedas. 

Los intercambios de criptomonedas han tenido un aumento en la participación durante el 2019 como rampa de salida para los delincuentes que se hacen con fondos ilícitos. En el transcurso de todo el año pasado, Chainalysis informó que rastrearon unos USD 2.8 mil millones en Bitcoin que fueron movidos por entidades criminales a Binance y Huobi principalmente.


El gráfico anterior, refleja cómo Bitcoin se ha movido en intercambios de todo tipo: P2P, sitios de apuestas, servicios de mezcla así como mercados de darknet y direcciones asociadas con estafas y fondos robados como las que hemos visto recientemente con los fondos de Ethereum extraídos de Upbit Exchange.

El informe es contundente cuando categoriza las bolsas de cambio que han recibido fondos ilícitos, estableciendo claramente que Binance y Huobi Exchange lideran todos los intercambios en Bitcoin ilícito recibido por un margen significativo del 52.2%.

Lo anterior refleja una gran sorpresa y pone en evidencia que las regulaciones KYC establecidas por los intercambios no es suficiente para evitar el cambio de Bitcoin robados por dinero fiduciario. En ese sentido, la firma de seguridad revela que un poco más de 300,000 cuentas individuales en Binance y Huobi recibieron Bitcoin de fuentes criminales en 2019.

En el gráfico anterior un pequeño segmento de estas cuentas es extremadamente activo. Las 2,196 cuentas correspondientes a las tres barras naranjas en el extremo derecho representan los grupos con mayor recepción de fondos con un total de casi USD 27.8 mil millones en Bitcoin en 2019.

El gráfico también deja claro que la criptomoneda representa apenas una pequeña fracción del monto total recibido por Binance y Huobi. No obstante, los fondos ilícitos que muestran arriba comprenden un valor total significativo: las 31 cuentas en el grupo de mayor ganancia solo recibieron un total de más de USD 163 millones en Bitcoin de fuentes criminales en 2019.

Rogue 100

El estudio sugiere que un pequeño segmento de cuentas recibió la mayor cantidad de Bitcoin ilícitos enviados por ejemplo a Binance y Huobi. En promedio, las 810 cuentas contabilizadas en los tres grupos de mayor recepción recibieron en su conjunto más de USD 819 millones en Bitcoin de fuentes criminales, lo que representa el 75% del total. Según Chainalysis, las ballenas que impulsan esta actividad son corredores OTC en su mayoría.

Los corredores OTC (Over The Counter) facilitan las transacciones entre compradores y vendedores individuales que no pueden o no desean realizar transacciones en un intercambio abierto. Generalmente este tipo de actores del criptomercado están asociados con un intercambio, pero operan de forma independiente. Los comerciantes usa corredores OTC a menudo cuando desean liquidar una gran cantidad de criptomonedas por un precio establecido y negociado.

Resulta imposible estimar el tamaño de este segmento del mercado, pero lo que sí queda claro es que son muy importantes para generar liquidez en el mismo. El problema con estos actores radica en el hecho de que la mayoría de los corredores OTC se especializan en proporcionar servicios de lavado de dinero a delincuentes, a pesar de que operan un negocio legítimo.

La falla al parecer radica en que los cumplimientos de las normas KYC para los OTC son menos rigurosas que las impuestas a un actor normal en un intercambio. Esta falencia es aprovechada por muchos de ellos para ayudar a delincuentes a lavar dinero y retirar fondos, generalmente mediante Bitcoin y Tether.

Chainalysis estableció a partir de su análisis de las transacciones realizadas por varios grupos criminales, la lista de los 100 principales corredores OTC que brindan servicios de lavado de dinero bajo el nombre 'Rogue 100'.

La lista solo representa a los corredores OTC que la firma de seguridad ha logrado identificar manualmente como blanqueadores de dinero, y no descarta que un gran porcentaje no identificado también pertenezcan a este segmento.

Para Chainalysis, 70 de los corredores OTC en el Rogue 100 están en el grupo de cuentas Huobi que reciben Bitcoin de fuentes ilícitas. 32 de ellos están en el grupo de 810 cuentas que recibieron el Bitcoin más ilícito y 20 de ellos recibieron USD 1 millón o más en Bitcoin ilícito en 2019.

En total, el estudio concluye que los 70 corredores anteriores recibieron USD 194 millones en Bitcoin de entidades criminales durante el curso del año 2019 y curiosamente ninguna de esas cuentas opera en Binance, aunque no se descarta que también posean cuentas en el intercambio establecido en Malta.

El informe demuestra claramente cómo un los comerciantes de la lista Rogue 100 son extremadamente activos y tienen un gran impacto en el ecosistema debido a la cantidad de fondos que mueven de forma aislada hacia intercambios para luego generar el dinero fiat para su retiro, o bien entre sí, para intentar ofuscar y confundir software de inteligencia como Chainalysis Reactor, que permiten rastrear el movimiento de fondos robados en los bróker identificados

Un ejemplo claro de esto, es lo que se observó en la reciente estafa multimillonaria de PlusToken, que conforman parte de los USD 3 mil millones en Bitcoin que Chainalysis ha identificado entre los comerciantes OTC de la Rogue 100. En general, el informe indica que los fondos que recibieron el año pasado los protagonistas de ésta lista, puede representar el 1% de toda la actividad de Bitcoin en un mes determinado.

El reporte concluye con un llamado a las autoridades y en especial a los intercambios de criptomonedas como Binance a comprometerse en el fiel cumplimiento de las normas antilavado así como una 'diligencia más amplia' sobre los corredores OTC y otros servicios anidados que operan en estas plataformas. Al respecto, la firma de seguridad muestra la respuesta en ese sentido que ha obtenido de Binance sobre su investigación.

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