Director de FinCEN: EE.UU. aplicará estrictamente la lucha contra el lavado de dinero en cripto

El Director de la Red de Aplicación de Crímenes Financieros (FinCEN) de los Estados Unidos, Kenneth Blanco, dijo que las leyes Anti-Lavado de Dinero (AML) serán estrictamente aplicadas en el mundo de las criptomonedas.

El 15 de noviembre, Reuters informó que Blanco dejó muy claro que las compañías de criptomonedas que participan en negocios de servicios monetarios tendrán que cumplir con las leyes AML y compartir información sobre sus clientes.

La regla de viaje también se aplica al cripto

En una conferencia organizada por Chainalysis, una empresa de análisis de cadenas de bloques con sede en Nueva York, Blanco dijo a la audiencia que la llamada regla de viaje también se aplica a las monedas digitales y que el gobierno espera que las criptoempresas cumplan. Él dijo:

"Se aplica a las CVCs [monedas virtuales convertibles] y esperamos que usted cumpla, punto. [...] Esa es nuestra expectativa. Usted cumplirá. No sé cuál es el shock. Esto no es nada nuevo."

En lo que ahora se conoce como la regla de viaje, las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) exigen que los reguladores y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) recopilen y compartan los datos personales de las transacciones. La recomendación impone las mismas normas al sector de las criptomonedas que las que normalmente aplica el sector bancario.

Blanco señaló además que FinCEN ha estado llevando a cabo investigaciones que incluyen el cumplimiento de la regla de viajes desde 2014, agregando que es la violación más comúnmente citada entre los negocios de servicios monetarios que se dedican a las monedas digitales.

Las leyes contra el Lavado de Dinero se aplican a todos

En octubre, Blanco habló en la Universidad de Georgetown donde dijo que las leyes AML se aplican a todos. Blanco destacó el objetivo clave de la política AML, que es obtener información sobre quién está involucrado en un pago dado, diciendo:

"Hay una razón por la que quieres saber... la persona que está al otro lado de esa transacción, podría estar tratando con algún tipo de actividad ilícita. Ya sean opioides... o contrabando de personas en el otro lado... quieres saber quién es esa persona".

Blanco dijo a la audiencia en ese momento que no es tan difícil obtener esa información. "Todo lo que pedimos es nombre, dirección, número de cuenta, transacción, destinatario y cantidad", dijo, y añadió:

"Así que cuando me dices que no sabes quién está del otro lado, tienes un gran problema. Porque se requiere que sepas, y esa es nuestra expectativa".

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