La Agencia de Servicios Financieros (FSA), el principal regulador financiero de Japón, ha sugerido varias medidas para proteger a los usuarios de "transferencias ilegales" a los exchanges de cripto, y una podría complicar seriamente el mercado de transacciones peer-to-peer (P2P).
El regulador sugiere "detener las transferencias a proveedores de servicios de compraventa de criptoactivos si el nombre del remitente es diferente al nombre de la cuenta". La actual solicitud de la FSA está escrita como una recomendación y no exige el cumplimiento de requisitos específicos, sino que se refiere a iniciativas. Aún está por verse cómo reaccionarán los bancos a estas recomendaciones y si interrumpirán el mercado P2P.
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur también ha anunciado públicamente un mayor escrutinio sobre las criptos. Como parte de su plan de trabajo para 2024, la agencia introducirá un sistema preventivo de suspensión de operaciones para transacciones sospechosas en plataformas que ya operan en Corea del Sur. Esto congelará las transacciones incluso durante la fase de preinvestigación. Además, la FIU tiene la intención de "expandir y reforzar" su equipo de cripto en 2024, proporcionando la educación y capacitación necesarias y lanzando un "sistema de análisis de activos virtuales", rastreando y analizando los detalles de las transacciones de activos virtuales y "movimientos complejos".
Comités de la UE aprueban regulaciones para la Ley de IA
Los Comités de Mercado Interno y de Libertades Civiles del Parlamento Europeo votaron 71-8 para respaldar un acuerdo provisional sobre su Acto de IA. El acto tiene la intención de establecer pautas para la inteligencia artificial (IA) en diversas industrias, incluidas la banca, automotriz, electrónica, aviación, seguridad y aplicación de la ley. Las regulaciones supervisarán modelos fundamentales o IA generativa entrenada en conjuntos de datos extensos, como ChatGPT de OpenAI. El Acto de IA tiene como objetivo establecer salvaguardas, incluida la protección de derechos de autor para creadores, en respuesta a los modelos de IA generativos. También prohíbe aplicaciones de IA que amenazan los derechos de los ciudadanos, como la categorización biométrica y la puntuación social.
Filipinas lanzará una CBDC en dos años
El Gobernador del Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), Eli Remolona, ha revelado la intención del banco central de introducir una moneda digital del banco central (CBDC) mayorista en los próximos años. Remolona explicó los detalles detrás del plan del BSP para desarrollar un CBDC. Según su jefe, el banco central no utilizará tecnología blockchain en el proyecto. Remolona señaló los ejemplos de Suecia y China, que están desarrollando CBDC como un complemento digital al efectivo y "criptomonedas rivales". Él cree que Filipinas puede replicar su experiencia. Según el funcionario, el CBDC "definitivamente ocurriría" durante su mandato como gobernador. Respondiendo a las preguntas del periodista, confirmó que podría ocurrir en los próximos dos años.
Honduras prohíbe transacciones cripto por preocupaciones de fraude
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores de Honduras emitió una resolución que prohíbe a las instituciones financieras del país manejar criptomonedas. La resolución establece que los usuarios de criptomonedas y servicios financieros basados en tecnología blockchain pueden estar expuestos a riesgos de fraude y operativos y legales, "incluido que su aceptación podría cesar en cualquier momento ya que las personas no están legalmente obligadas a transaccionar o reconocerlas como medio de pago". Debido a su naturaleza no regulada, los criptoactivos también pueden ser utilizados para fraude, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Las instituciones supervisadas también tienen prohibido poseer instrumentos derivados basados en criptoactivos.
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