LocalBitcoins congela cuentas de usuarios de más de 22 países. Panamá y Puerto Rico entre los países afectados

La popular plataforma P2P para compra y venta de Bitcoin, LocalBitcoins, ha decidido congelar las cuentas de usuarios de 22 países, entre los que se incluye los países de habla hispana Panamá y Puerto Rico. Según el comunicado que han enviado desde LocalBitcoins a los usuarios afectados, la lista de países afectados ha sido definida por una comisión de la Unión Europea.

El texto enviado dice que los usuarios de los países de la lista deberán de pasar por un proceso de identificación de usuario “mejorado”, aunque, la plataforma no brinda mayor cantidad de detalles sobre el supuesto proceso y solo menciona que los pasos a seguir para reactivar la cuenta serán presentados en un futuro cercano.

Este bloqueo de las cuentas genera que los usuarios no puedan abrir ordenes dentro de la plataforma ni pueden atender las ofertas de los otros usuarios, así como tampoco permite realizar transferencias entre billeteras internas de LB. En el caso de que el usuario desee recuperar los fondos que mantiene en su cuenta, la única opción que se presenta es la de cerrar su cuenta y exigir que se les deposite en una billetera de Bitcoin externa.

Sin aviso y sin protesto

Más allá de haber decidido bloquear las cuentas de los usuarios ubicados en países como Arabia Saudita, Bahamas, Trinidad y Tobago o Nigeria, LocalBitcoins tampoco se dedicó a hacer advertencias o notificaciones de forma previa para anunciar tal acción sobre sus cuentas. De hecho, hasta los momentos, LocalBitcoins tampoco ha emitido una comunicación pública oficial en donde de detalles y solo se ha limitado a informar directamente a los afectados sobre las limitaciones en sus cuentas.

En las redes sociales se han podido apreciar las quejas de los usuarios, sobre todo de aquellos que ya poseen un perfil establecido dentro del portal con buenas reputaciones y con cierta cantidad de transacciones realizadas. Para este tipo de usuarios, empezar de cero puede ser más difícil.

También se ha podido ver a aquellos que no entienden la situación y creen que el bloqueo es solo por un error con sus cuentas personales.

 

En una conversación en particular en Twitter se puede ver como un usuario nigeriano pregunta a LocalBitcoins sobre porque estaban ocurriendo las limitaciones dentro de su cuenta y la respuesta de parte de LB fue que el debería haber recibido una notificación en donde se especificara lo que estaba sucediendo, sin comentar de forma pública lo que estaba sucediendo.

Posible efecto del 5AMLD

Desde este 10 de enero, la 5ª Directiva de la Unión Europea contra el Lavado de Dinero (5AMLD) empezó a regir en todo el sistema económico europeo. Esta directiva ha hecho un punto de inflexión en la industria al ser el primer marco legal que establece de forma clara que los proveedores de servicios relacionados con criptomonedas deberán regirse por la ley.

La medida ha generado ciertos cambios en la industria. Bottle Pay tuvo anunciar en el mes de diciembre que cerraría al no poder ajustarse a las nuevas políticas establecidas por la Unión, mientras que otras empresas como Deribit decidieron migrar a Panamá, justamente una de las jurisdicciones sancionadas por LocalBitcoins.

LocalBitcoins, regulada por la jurisdicción de Finlandia, y por lo tanto de la Unión Europea, ha tenido que irse ajustando a las exigencias que está demandando la Unión para la industria de las criptomonedas. En el año 2018 el portal P2P empezó con un proceso de KYC (Conozca a su Cliente) más exigente para sus usuarios, algo para lo que no estaban preparados muchos de los usuarios habituales.

A mediados del año pasado la plataforma empezó a revelar la mano de los reguladores europeos al suspender las cuentas de los usuarios que estaban en Irán debido a las sanciones establecidas por la Unión Europea para con el gobierno de la nación persa.

En las etapas finales del 2019, la plataforma mostró signos de endurecimiento en sus procesos de verificación de clientes al presentar un sistema de 4 niveles y que se ajustaba según la cantidad de Bitcoins comercializados anteriormente, llegando a solicitarle a muchos soportes que justificaran los montos comercializados. La medida fue criticada por usuarios de todo el mundo y marcó un éxodo de comerciantes a otros portales P2P como HodlHodl y Paxful.

Se desconoce si realmente la 5AMLD es la causante de la suspensión de las cuentas de los usuarios de 22 países debido a que LocalBitcoins todavía no ha hecho un comunicado oficial al respecto en donde brinde mayor información sobre la decisión. Aunque, debido al comentario de que los países sancionados habían sido escogidos por una comisión de la Unión, fácilmente se puede presumir la relación.

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