México: La CNBV trabaja con el sector fintech para informar sobre prevención de lavado de dinero

En México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) trabaja de la mano de empresas de tecnología financiera para informarles sobre los mecanismos de prevención de lavado de dinero que este tipo de firmas tendrá que cumplir en el marco de la implementación de la Ley Fintech. Así lo informó El Economista el 16 de agosto, citando como fuente a Sandro García Rojas Castillo, funcionario de ese organismo.

Sandro García Rojas Castillo, que es vicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos, explicó que se mantuvieron reuniones entre la CNBV y empresas fintech, durante las cuales se conocieron innovaciones de dichas empresas para el cumplimiento, específicamente del tema vinculado a la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. “Estas reuniones nos han servido para, no solamente ver los diferentes modelos que traen, sino también conocer las innovaciones tecnológicas que tienen específicamente para el cumplimiento de las normas o criterios (de prevención de lavado)”, detalló.

De acuerdo a García Rojas Castillo, esta autoridad ha establecido una comunicación con las empresas del sector fintech para detallarles las reglas que tienen que cumplir en materia de prevención de lavado de dinero que establece la CNBV.

El funcionario contó también: “Hemos tenido muchísimas reuniones con la gente y acercamiento con las diferentes empresas para revisarles lo que a nosotros nos compete que es la prevención de lavado de dinero, desde la integración de los expedientes, el perfil de los clientes, la integración de la métrica, para efecto de que sus reportes estén alineados a lo que las disposiciones de carácter general dicen”.

“(El uso de la tecnología) nos va a permitir sistematizar de manera mucho más ágil el cumplimiento de las obligaciones que llegaron para quedarse: el envío de reportes, la calificación de los clientes con base en un riesgo determinado, el seguir y monitorear las operaciones de los clientes, para efectos de (definir) el perfil transaccional”, subrayó.

Cabe destacar que el próximo 25 de septiembre vence el plazo para que las empresas fintech soliciten su autorización a la CNBV para operar bajo el amparo de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, también conocida en México como "Ley fintech".

Tiempos estipulados por la ley

Según informó también El Economista, el 26 de junio, en un artículo que llevaba la firma de Fernando Gutiérrez, en México, había empresas fintech que buscaban llegar con los tiempos estipulados para conseguir el consentimiento que les permita operar bajo la ley actual. De acuerdo con esa publicación, se estimaba que había 201 plataformas cuyas operaciones estaban contempladas en la normativa y sólo con el aval de la autoridad podrían seguir operando.

"En septiembre del 2018, con la publicación de las primeras reglas secundarias de la Ley Fintech, comenzó el plazo de 12 meses para que estas entidades pudieran solicitar su permiso para operar bajo esta normativa; sin embargo, tuvieron que pasar varios meses hasta febrero pasado, cuando M2Crowd, plataforma de fondeo colectivo inmobiliario, metió la primera solicitud formal para operar bajo este marco legal", detalló Gutiérrez.

Consideraciones del Banco Santander

Desde el Banco Santander México calificaron a la Ley Fintech como necesaria y positiva, en la medida que brinde certidumbre tanto a los usuarios como a los inversionistas. Así lo informó Cointelegraph en Español, a fines de junio.

Javier Castrillo, director general adjunto de Transformación y Banca Digital de Santander México, comentó que, de acuerdo con los resultados del estudio llamado “Termómetro fintech: los retos de la regulación”, realizado por el citado banco, Endeavor y la Embajada Británica en México, habían registradas 515 fintech en el país, de las cuales alrededor de 200 encajaban en la regulación fintech.

Las fintech que se encuentren en los campos de pagos electrónicos, activos virtuales y crowdfunding deberán presentar a más tardar en septiembre su solicitud ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). De lo contrario, ya no podrán seguir con sus operaciones como tales. En este escenario, el directivo de Santander México destacó que la ley es positiva y necesaria, pero que ello conllevará a una consolidación del sector.

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