Durante la semana pasada, se dio a conocer la noticia de que Oz Yosef, un ejecutivo de la misteriosa firma Crypto Capital, ha sido acusado por Estados Unidos de conspiración para cometer fraude bancario y conspiración para operar un servicio de transferencia de dinero sin licencia.

La noticia llegó pocos días después de que el presidente de Crypto Capital, Iván Manuel Molina Lee, fuera arrestado por las autoridades polacas bajo sospecha de blanquear unos 350 millones de dólares en fondos procedentes de ganancias ilegales y de tener vínculos con un cártel transnacional de la droga. Según informes locales, el detenido estaba vinculado a fondos por valor de 350 millones de dólares que el Ministerio de Justicia polaco había incautado previamente a la filial polaca de Crypto Capital, Crypto Sp. z. oo.

Crypto Capital es una firma con sede en Panamá que el Departamento de Justicia de los Estados Unidos afirma que proporcionó servicios bancarios en la sombra a varios exchanges de criptomonedas, incluyendo Bitfinex, Binance, Cex.io, Coinapult y QuadrigaCX.

El 25 de octubre, Stuart Hoegner, asesor general de Bitfinex, emitió una declaración en respuesta al arresto de Lee afirmando que Bitfinex fue víctima de un fraude perpetrado por Crypto Capital. La declaración también rechazó las acusaciones de que las ganancias de los narcóticos supuestamente lavados por Crypto Capital estaban asociadas con el exchange.

Las relaciones entre Bitfinex y Crypto Capital se deterioran

La asociación de Crypto Capital con Bitfinex ha sido objeto de un importante escrutinio en los últimos meses, y el exchange ha afirmado que los problemas de liquidez habían sido provocados por la imposibilidad de acceder a los 880 millones de dólares de sus fondos que estaban en poder de Crypto Capital.

La semana pasada, Bitfinex presentó ante un tribunal de California una citación al ex vicepresidente de TCA Bancorp, Rondell Clyde Monroe, en la que se afirmaba que Monroe poseía información relativa a sus fondos en manos de Crypto Capital.

Bitfinex afirma que su asociación con Crypto Capital comenzó a deteriorarse en abril del año pasado, tras los informes que indicaban que las autoridades polacas habían incautado aproximadamente 350 millones de dólares de una cuenta perteneciente a Crypto Capital filial Crypto Sp. z. oo. con el Banco Spółdzielczy w Skierniewicach.

Bitfinex convoca al representante de Crypto Capital

En la citación, Bitfinex alegó que TCA Bancorp prestaba servicios bancarios a Crypto Capital, afirmando que la empresa había "utilizado una o más cuentas en TCA Bancorp para facilitar la transferencia de fondos".

Bitfinex sostiene que en agosto de 2018, Crypto Capital informó al exchange de que aproximadamente 500 millones de dólares de los fondos de Bitfinex estaban siendo "retenidos" por las autoridades de Polonia y Portugal. Cuando se le presionó para que proporcionara pruebas de los fondos congelados, Bitfinex recibió una carta de referencia firmada por Monroe en la que se indicaba que Global Trade Solutions AG, que operaba como Crypto Capital, mantenía en poder de TCA Bancorp más de 300 millones de dólares de los fondos de Bitfinex.

La presentación solicitó al tribunal permiso para aceptar el testimonio de la declaración de Monroe. Bitfinex cree que Monroe posee información clave relacionada con los fondos que estaban bajo la custodia de Crypto Capital, y que el exchange también busca obtener comunicaciones entre Monroe y Crypto Capital.

Además, Bitfinex buscó documentación sobre las comunicaciones de Monroe con Yosef y su hermana Ravid Yosef, así como con el accionista de Global Trade Solutions Reginald Fowler y su hijo Trent Fowler. Tanto Reginald Fowler como Ravid Yosef han sido acusados por el Departamento de Justicia por presunto fraude bancario relacionado con un intermediario de cambio de criptomonedas.

Bitfinex también es objeto de una investigación en curso por parte de la Oficina del Fiscal General del Estado de Nueva York por no revelar que no pudo acceder a los 880 millones de dólares en fondos y que había utilizado un préstamo de la empresa hermana Tether para seguir operando y ocultar las pérdidas.

El pasado de Crypto Capital

Crypto Capital lleva funcionando desde 2013, y Mathias Grønnebæk, de Braveno, afirma que el usuario de Reddit u/bitfan2013 fue el fundador de la empresa. En mayo de 2013, u/bitfan2013 publicó en el subreddit r/Bitcoin, indagando el sentimiento de la comunidad respecto a un banco propuesto que comprendería un medio para convertir entre la divisa BTC y la divisa fiat, además de prestar servicios a empresas que operan en el sector de la criptografía.

El anuncio afirmaba que su familia y él formaban parte de la junta directiva de cuatro "bancos privados pequeños y medianos" en Panamá. La semana siguiente, u/bitfan2013 anunció que había decidido "ofrecer la banca privada internacional a los clientes, comerciantes y traders de bitcoin".

En junio de 2013, Crypto Capital (que entonces operaba bajo el nombre de Crypto Financial) salió al público, y luego llevó a cabo lo que llamó una Oferta Pública Inicial para recaudar 30.000 BTC a través de Havelock Investments, con sede en Panamá, en agosto de 2013. En 2015, Crypto Capital había atraído a varios exchanges notables como clientes, prestando servicios a Bitfinex y Coinapult, entre otros.

Bitfinex dependía de Crypto Capital en medio de dificultades bancarias

La afiliación de Bitfinex con Crypto Capital se convirtió en objeto de escrutinio en 2017, cuando el exchange ordenó a sus clientes depositar fondos en las cuentas de las filiales de Crypto Capital tras la finalización de los servicios bancarios de Wells Fargo a Bitfinex a través de sus socios taiwaneses en marzo de 2017.

Stuart Hoegner, asesor general de Bitfinex y Tether, declaró que el exchange amplió el número de cuentas mantenidas con Crypto Capital a lo largo de 2017 y 2018, ya que la plataforma se hizo cada vez más dependiente de Crypto Capital para el procesamiento de los servicios fiduciarios.

Durante noviembre de 2017, Bitfinex comenzó a dirigir a los clientes a depositar fondos en la cuenta de Crypto Sp. z. oo. en el banco Spółdzielczy w Skierniewicach en Polonia. El director de Crypto Capital y de Crypto Sp. z. ooo. es Ivan Manuel Molina Lee, un panameño que parece haber actuado como director nominado para muchas compañías con sede en Panamá.

Cuentas de Crypto Capital incautadas en abril de 2018

En abril de 2018, las autoridades polacas confiscaron 371 millones de dólares de una cuenta mantenida por Crypto Sp. z. oo. con el Banco Spółdzielczy w Skierniewicach en Polonia por presuntos vínculos con operaciones de cárteles colombianos.

En aquel momento, una publicación de un individuo en el foro de Bitcoin.pl afirmaba que había sido interrogado por la policía polaca "en relación con el caso de Crypto Sp. z. oo." como resultado de haber recibido previamente fondos de Bitfinex a través del intermediario.

Bitfinex negó los supuestos vínculos con las cuentas incautadas y afirmó que sus operaciones no se vieron "afectadas" por los acontecimientos. Las cuentas de Crypto Capital que habían sido operadas en nombre del ya desaparecido sitio web Backpage también fueron incautadas en una redada por delitos de tráfico sexual llevada a cabo por las autoridades en abril de 2018.

Crypto Capital cambia de nombre a Global Trade Solutions

Tras asociarse con ING, Bitfinex volvió a dirigir a los clientes a depositar fiat utilizando las cuentas de las filiales de Crypto Capital, incluida la suiza Global Trade Solutions a través del banco portugués Caixa Geral de Depositos en febrero de 2018.

En el tercer trimestre de 2018, las cuentas de Global Trade Solutions se utilizaron para facilitar las transacciones fiduciarias de Bitfinex a través de varios bancos estadounidenses, entre ellos Citibank, HSBC y Enterprise Bank & Trust.

En junio de 2018, Crypto Capital se disolvió y se liquidó, y desde entonces ha sido operada por Global Trade Solutions. En medio de la reestructuración, se hizo evidente que Crypto Capital había comprado una empresa de ingeniería de software fundada en 2001, que se supone que es la base de la marca "2001" que aparece en el logotipo de Global Trade Solutions en su sitio web.

Aumentan las tensiones entre Bitfinex y Crypto Capital

En los registros de chat que documentan las comunicaciones entre el ejecutivo de Bitfinex "Merlin" y "Oz" de Crypto Capital que fueron proporcionados a la Oficina del Fiscal General del Estado de Nueva York para sus investigaciones, Bitfinex parece haber buscado desesperadamente acceder a sus fondos mantenidos por Crypto Capital desde agosto de 2018 en adelante.

El 15 de agosto de 2018, Merlín declaró: "Hey Oz, siento molestarte todos los días, ¿hay alguna forma de mover al menos 100M [...]? Estamos viendo retiros masivos y no podemos enfrentarlos a menos que podamos transferir dinero de Cryptocapital".

El 15 de octubre de 2018, Merlin rogó a Crypto Capital que proporcionara fondos a Bitfinex, advirtiendo que "demasiados retiros" estaban "esperando mucho tiempo" y que no responder "podría ser extremadamente peligroso para toda la comunidad de criptomonedas", añadiendo que "BTC podría llegar a menos de 1k si no actuamos rápidamente".

El 17 de octubre, Merlin declaró que Bitfinex "necesitaba urgentemente" 100 millones de dólares en "Tethers o USD" en el plazo de una semana. Al día siguiente, Merlín le dijo a Crypto Capital: "Demasiado dinero está atrapado contigo y estamos caminando sobre una delgada corteza de hielo."

Bitfinex entre varias partes afectadas

Las consecuencias de Crypto Capital afectaron a una serie de exchange de criptomonedas. En diciembre de 2018, el cliente de Crypto Capital, Coinapult, anunció que estaba "experimentando problemas" y que "los retiros pueden tardar más de lo habitual". La declaración fue la última que hizo la empresa, y en la actualidad no está claro si el exchange sigue en funcionamiento o no.

La ya desaparecida QuadrigaCX también era cliente de Crypto Capital, y el exchange perdió el acceso a 190 millones de dólares de los fondos de sus clientes. Antes del colapso del, Hanin afirmó que las transacciones de la plataforma no estaban siendo procesadas por Crypto Capital debido a problemas con su socio bancario taiwanés.

En mayo de este año, el inversionista de Minnesota Vikings y empresario del sector futbolístico, Reginald Fowler, fue acusado junto con el accionista de Global Trade Solutions, Ravid Yosef, por operar un negocio de transferencia de dinero sin licencia en nombre de los exchanges de criptomonedas.

Según la acusación, Fowler y Yosef tienen acceso a 345 millones de dólares depositados en varias cuentas bancarias internacionales, incluidas cuentas propiedad de Global Trade Solutions. Crypto Capital también había procesado transferencias en nombre de Bitfinex utilizando empresas portuguesas copropietarias de Fowler en febrero de 2018.

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