En este año 2019 hemos sido testigo desafortunadamente de nuevos escándalos por proyectos fraudulentos en el ecosistema cripto que ha puesto sobre la palestra pública, una de las debilidades del nuevo modelo descentralizado de criptomonedas que es aprovechado por detractores para explotar las fallas a la cual puede estar sujeto la falta de honestidad por parte de algunos pocos actores dentro de la criptoesfera.

Si bien los escándalos de estafas no son únicos del ecosistema cripto «recuerde la historia detrás de las penny stock en Wall Street», la complejidad de entender las nuevas tecnologías por la gran mayoría de los entusiastas poco conocedores de las criptomonedas puede ser aprovechado por muchas personas para confundir fácilmente a cualquier novato con inclinación hacia la blockchain.

Algunas de las razones por las cuales muchas personas tienden a ser engañadas con proyectos fraudulentos pasa por la ausencia de regulaciones, una falta o nula comprensión general de las criptomonedas y la altísima posibilidad de obtener rendimientos masivos de sus inversiones que se ha observado a lo largo de ésta década de la incipiente nueva economía descentralizada.

Con la gran cantidad de criptomonedas y tokens para elegir, es difícil separar los buenos proyectos de los podridos. Así el mundo de las criptomonedas dentro de un entorno con pocos controles y equilibrios, se vuelve un caldo de cultivo fértil para los estafadores. Por lo tanto lo más importante a considerar antes de inmiscuirse en cualquier tecnología es saber en qué NO INVERTIR.

Para ello te prepararnos algunos tips básicos con los cuales podrías ayudarte a diferenciar de los proyectos 'scam' de aquellos que realmente merecen un voto ($) de confianza, tomando en consideración que muchas características comunes aplican varios esquemas Ponzi potenciales o estafas de criptomonedas en general. Sin embargo, lo importante a considerar en todo momento es EDUCARSE sobre el token o criptomoneda a invertir.

Recuerde siempre que ”Si parece demasiado bueno para ser verdad, entonces probablemente sea una estafa. No hay cenas gratis”.

Existen tres características fundamentales en todo esquema de criptomonedas a ser tomados en cuenta y a partir del cual, se generan el resto de los puntos claves para diferenciar proyectos fraudulentos. Básicamente ellos son: afirmaciones poco realistas, ausencia de código base y falta de información clave.

1.- Afirmaciones poco realistas

Es común escuchar una serie de ofertas fraudulentas en el ecosistema sobre la posibilidad de rendimientos altos de la noche a la mañana e inclusive altos rendimientos fijos sin ningún sustento que lo represente.  Estas tácticas resultan siempre tentadoras para cualquier novato e inclusive para los más experimentados que estén urgidos de dinero, con la ilusión de obtener altas tasas de ganancias de forma expedita.

Los esquemas Ponzi son estafas fraudulentas que generan beneficios para los antiguos inversores que utilizan inversiones de inversiones posteriores, sin ninguna operación legítima.

En ésta sección encontramos 3 esquemas fraudulentos comunes en la comunidad que promueven afirmaciones poco realistas: Minería en la nube, paquetes de inversión de criptos y esquemas de marketing multinivel

La minería en la nube es un tema delicado. Muchos empresas prominentes de estafas de minería en la nube son Hashinvest, Biteminer, Hashpoke, Cointellect, HashOcean y Gawminers. El denominador común en ellos es la posibilidad de ser recompensado con la minería de criptomonedas al proporcionar capital por adelantado sin la necesidad de adquirir su propio hardware para tal fin. 

Este esquema funciona siempre que haya nuevos usuarios. Al agotarse, se derrumba todo. Vale destacar que la minería virtual con PoS llamada Staking, si bien ofrece rendimientos, no son fijos ni libre de gastos. Todo esquema Staking legal, le pedirá pagar las tarifas por mantenimiento de servidor de una forma u otra. 

Los paquetes de inversiones de criptos conocidos como CIP, ofrecen altos rendimientos con pequeñas estructuras de pago. Empieza ofreciendo un paquete de suscripción para recibir pagos constantes cada cierta frecuencia establecida, por lo que es señal clara de Ponzi ya que dicho esquema tiene un ciclo de vida limitado y se cerraría una vez que queden pocos usuarios nuevos.

Generalmente estos esquemas ofrecen altos rendimientos con poca inversión en tiempos increíblemente pequeños. La imagen a continuación puede ayudarle a identificar un esquema Ponzi de este tipo.

Finalmente en este segmento encontramos los esquemas Multinivel (MLM). Un rasgo común es la ambigüedad de sus ofertas o servicios reales, que dependen principalmente de los esquemas de referencia.  Los MLM son extremadamente fáciles de identificar, ya que la principal fuente de generación de ingresos es a través del marketing de afiliación en lugar de tratar con criptomonedas reales.

Las más célebres de la historia de las cripto sin duda son OneCoin, Centurion Coin y PlusToken.

2.-Ausencia de código base

Debido a la naturaleza abierta de las criptomonedas «en su gran mayoría código abierto», los proyectos de código cerrado o aquellos que por alguna u otra razón no justificada o poco creíble no revelan su código fuente, es señal de alerta para no creer en ellas. Un ejemplo particular aquí sería el Petro, la criptomoneda del régimen de Venezuela, la cual carece de un código fuente abierto o por lo menos auditable por autorización de su emisor.

Casi todas las monedas que han sido marcadas de estafas no revelan su código base o simplemente no las tienen. Una razón por la cual son de código cerrado también podría deberse al hecho de que no hay una base de código en absoluto. 

El token o criptomoneda en particular debe ser capaz de proporcionar su enlace o referencia a su código fuente en Github, si no lo hace,es señal de sospecha. En caso contrario, debe ser capaz por lo menos de proporcionar un explorador de transacciones para verificar la veracidad de su criptomoneda.

La naturaleza abierta de las criptomonedas en general permite que los códigos están disponible gratuitamente para cualquier personas y puede redistribuirse y modificarse, así como aprovechar el aporte de la comunidad para mejorarlo.

3.- Ausencia de información clave

Básicamente esta sección se refiere a dos informaciones claves para cualquier proyecto de criptomonedas en general: ausencia de libro blanco «Whitepaper» y miembros fantasmas en el equipo del proyecto.

En el primer caso, es vital un documento técnico detallado de toda la información sobre una cripto o token en particular, desde su propósito hasta su mecánica y la dinámica de su moneda. La ausencia, o lo que es peor aún, el plagio de un libro blanco es una gran bandera roja a tomar en cuenta.

En cuanto a los miembros del equipo, la ausencia de información sobre los fundadores, el equipo de desarrollo y más aún la falta de enlaces a perfiles personales o profesionales verificables es otra señal de posible scam. Recuerde que la mayoría de las veces, las monedas y esquemas fraudulentos no divulgarán públicamente información sobre los fundadores por razones obvias. Y si su perfil es dudoso, entonces la credibilidad de la plataforma también lo será.

Conclusión

Las estafas y esquemas Ponzi no poseen las características comunes de proyectos de criptomonedas legítimos como son la descentralización, transparencia total a través de un libro público y un código de fuente abierto que cualquiera puede ver y auditar. 

Es importante que usted adquiera el conocimiento suficiente sobre las criptomonedas y su funcionamiento básicos para evitar caer en estas diversas estafas y esquemas sombríos que no ofrecen las características comunes antes mencionadas.

Una simple lista como ésta podría ayudarle a facilitar el trabajo de perder su tiempo y dinero en proyectos scam:


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